银行业金融机构业务外包中的信息科技活动不属于信息科技外包。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
A、审慎
B、内部控制
C、尽职调查
D、了解你的客户
A.企业法人营业执照
B.税务部门年检合格的税务登记证明
C.农业银行信贷管理基本制度及单项业务管理办法要求的其他资料
D.贷款卡(证)
A.互联网经营
B.反洗钱系统中认定为高风险等级的客户
C.反洗钱系统中认定为较高风险等级的客户
D.存在无证经营支付(如电子钱包)
A.服务三农
B.支农支小
C.服务小微
D.服务社区居民
A、一年
B、两年
C、三年
D、五年
现金管理收费基数不包含:()
A.按笔数收费
B.按金额收费
C.按包月收费和按年收费四种
D.按季收费
出纳短款()的,由直属支行行长审批后作挂账处理。
A.1000元以下
B.500元以下
C.1万元以上
D.5万元及以上
实施价格保护会导致供过于求。
此题为判断题(对,错)。
客户经理应恪守客户资料保密职业操守,不得不经授权或允许随意向第三方泄露客户信息。
此题为判断题(对,错)。
A.自然光下观察,就可以清晰看到白水印
B.透光观察,可见毛泽东头像水印
C.具有很强的透光性
D.透光观察,可见面额数字100水印
答案:BCD
解析:在自然光下观察,是不可以清晰地看到第五版人民币上的白水印的
A、对方账号
B、对方户名
C、对方银行名称
D、对方银行所在地
_______有权力销毁残损人民币?
A.人民银行
B.银监会
C.商业银行
D.证券公司
A、财政拨款
B、预算内资金
C、银行贷款
D、预算外资金
此题为判断题(对,错)。
客户名单制管理坚持的原则为()。
A.统一标准
B.分类指导
C.循序渐进
D.动态调整
人民币纸币票面裂口2处以上,长度每处超过____毫米以上的不宜流通。
A.3
B.4
C.5
D.6
A、2016年11月30日
B、2017年1月1日
C、2016年12月30日
口头挂失的办理方法?
以出让方式取得的国有土地使用权抵押的,应当将抵押时该国有土地上的房屋同时抵押。()
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
惠农卡采用银联国际标准()作为卡BIN号。
A.“622841”
B.“621336”
C.“622841”和“621336”
D.“53591”
此题为判断题(对,错)。
A.1
B.2-3
C.3-5
D.5-10
此题为判断题(对,错)。
金融机构查验借款人贷款卡时间超过五个工作日的,中国人民银行可处以______的罚款。
A.五千元以上一万元以下
B.五千元以上二万元以下
C.一万元以上二万元以下
D.一万元以上三万元以下
抵债资产处置应坚持( )原则。
中华人民共和国的法定货币是人民币。以人民币支付中华人民共和国境内外的一切公共的私人的债务,任何单位和个人不得拒收。()
此题为判断题(对,错)。
商业汇票的付款期限自出票日开始计算,最长为()个月,商业汇票的提示付款期限,自汇票到期日起()日。
A、3,6
B、6,10
C、3,10
D、3,15
银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送()等材料。
A.资产负债表
B.利润表
C.其他财务会计、统计报表、经营管理资料
D.注册会计师出具的审计报告。
A.光变油墨面额位置
B.胶印对印图案位置
C.隐形面额数字观察角度
D.全息磁性开窗安全线
E.双色异形横号码
农村合作金融机构银行承兑汇票业务管理办法要求,若采用全额国债或存单质押等变现能力较强的质押方式且能够覆盖风险的,可以酌情( )保证金。
A减收
B少收
C免收
D不收
A、自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管
B、自动柜员机保险柜钥匙用毕,不得随身携带,必须入库保管
C、自动柜员机保险柜钥匙和密码可一人保管
D、自动柜员机保险柜钥匙用毕,必须随身携带
银监会“操作风险十三条”规定:发现有()以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的,要即行调离原岗位,并对其进行审计。
A.涉黄
B.涉密
C.涉赌
D.涉毒
缩微文字印制的效果很难防制。
此题为判断题(对,错)。
A、按照规定履行客户身份识别义务的
B、按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C、违反保密规定,泄露有关信息的
D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的
E、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
A.全面简化银行业
B.重塑客户体验
C.合规风险管理能力
D.以数据为中心
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
接线技术是指钞券在印制过程中,正、背面同一部位分别印有花纹或图案,迎光透视两面花纹或图案宪全重合或互补,它是通过胶印一次印刷完成的,具有较强的防伪功能。()
此题为判断题(对,错)。
请结合工作实际,谈谈商业银行风险管理的主要方法。
参考答案:
(1)风险价值法,是一种市场风险测量的新方法。它表示在概率给定情况下,银行投资组合价值在下一阶段最多可能损失的大小,以此作为风险管理的核心。
(2)信贷矩阵系统。该模型以信用评级为基础,计算某项贷款违约率,然后计算上述贷款同时转变为坏账(损失)的概率。
(3)风险调整的资本收益法(RAROC)。RAROC是收益与潜在亏损(VaR)值之 比。决定RAROC的关键是潜在亏损即风险值的大小,该风险值或潜在亏损越大,投资报酬贴现就越多。
(4)全面风险管理法。全面风险管理要求将信用风险、市场风险及各种其他风险及包含这些风险的各种金融资产、承担这些风险的各个业务单位纳人统一的风险管理体系中,对各类风险依据统一的标准进行测量并加总,对风险进行控制和管理。
(5)资产组合调整法。资产组合调整方法是银行吸取证券投资组合经验而建立的一系列方法,包括:贷款证券化、并购、信用衍生产品。
此题为判断题(对,错)。
境外金融机构投资入股中资金融机构应当具备哪些条件?
此题为判断题(对,错)。
A.中国人民银行
B.公安机关
C.中国印钞造币总公司
柜员离职或岗位变动,其保管的结算专用章应登记()。
A.《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》
B.《运营主管工作日志》
C.《柜面重要事项登记簿》
D.《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》
A、久悬户
B、挂失
C、止付
D、冻结
此题为判断题(对,错)。
商业银行的操作风险管理政策和程序应报备案。商业银行应按照规定向()报送与操作风险有关的报告
A、其总行 总行
B、人民银行 人民银行
C、银监会 银监会或其派出机构
D、银监会 其总行
此题为判断题(对,错)。
《商业银行内部控制评价试行办法》规定,总行内部审计负责人的聘任和解聘应当经董事会或监事会同意。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
A、申请非预制卡
B、换卡(不换号)申请
C、非预制卡领卡
D、换卡(换号)申请
商业银行贷款,应当遵循什么制度? ( )
A.行长负责制
B.审贷分离、分级审批制度
C.审贷分离、一级审批制度
D.多存多贷、比例控制
此题为判断题(对,错)。
银行收到委托收款凭证,应及时通知客户,并做好().
A、业务说明
B、业务跟踪
C、电话核实
D、交接签收
银行业金融机构的审慎经营规则包括()等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
A.风险管理、内部控制
B.资本充足率、资产质量
C.损失准备金、风险集中
D.关联交易、资产流动性
由于特殊情况台帐系统不能签发电子许可证,需要根据信贷部门正式书面通知方可在全功能银行系统中使用有关电子许可证的交易办理。判断对错
A、事权划分
B、监督体系
C、远程授权
D、业务集中处理
下列有关转授权管理说法正确的是( )。
A.做好转授权的撤销工作,被授权柜员通过相关交易将操作权限转回原三级主
管
B.在《运营主管工作日志》上注明
C.三级主管转授权须经运营主管审批
D.可不必在《运营主管工作日志》上注明
A、总行自营
B、分行代理
C、当日清算
D、收益共享
此题为判断题(对,错)。
A.单一客户5000万元(含)以上
B.超农商银行资本净额(上季度末)5%(含)以上
C.集团客户授信余额占农商银行资本净额10(含)以上的公司贷款
D.低风险贷款
一级分行行长申请信贷业务特别授权,相关请示文件应该由总行( )受理后,以签报形式提出特别授权建议,会签授权管理部门后,报行长审批。
A.内控与法律合规部
B.办公室
C.信用管理部
D.信用审批部
第二套人民币使用的印刷防伪技术有()。
A.黑白交叉网线花纹
B.钢版雕刻变点花纹
C.对印
D.黑白交错暗花
此题为判断题(对,错)。
A.网销、电销客户身份识别困难
B.缴费灵活、投保退保自由
C.投保人、被保险人、受益人之间资金转移灵活
D.多通过代理人或代理机构销售
《商业银行内部审计指引》规定,内部审计人员在从事内部审计活动时,不得()。
A.不得参与有利益关系的审计项目
B.不得利用职权谋取私利
C.不得隐瞒审计发现的问题
D.不做缺少证据支持的判断
E.不做误导性陈述
商业银行的内部审计部门应当定期(至少()次对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
A.至少每年两次
B.至少每年一次
C.至少每季一次
D.至少每月一次
核准类账户“正式开立之日”是指( )
A.中国人民银行当地分支行核准日期
B.存款人信息录入账户管理系统日期
C.核心系统开户日期
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
属于本行重要空白凭证的是()。
A.存单 B.存折 C.汇票 D.保险单
A、银行
B、付款人或收款人
C、承兑人
D、收款人
反洗钱现场检查的方式有
A.查阅资料
B.询问
C.现场测试
D.数据筛选
现场检查时,检查人员一般不得少于2人,应出示执法证和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的,金融机构也应予以配合。( )
此题为判断题(对,错)。
A.保证真实
B.全面覆盖
C.重点领域覆盖
D.确有实效
此题为判断题(对,错)。
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