根据( )情形，银行业监督管理机构有权对股权质押给银行造成的风险影响采取相应的监管措施。
A、银行被质押股权达到或超过全部股权的20 %
B、主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%
C、银行被质押股权达到或超过全部股权的10 %
D、主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的45 %
此题为判断题(对，错)。
A.借款人报告
B.账户分析
C.凭证查验
D.现场调查
A.首问责任制原则
B.条块结合、源头控制
C.公开透明、及时规范
D.信息保密、资料保存完整
E.总结与改进原则
F.投诉责任及回复客户满意率与绩效挂钩原则
未取得票据原件，申请人仅以票据复印件、传真件、承兑行出具的承诺书、有权人批示等申请贴现的，会计部门不得办理贴现资金划转。判断对错
财务公司以法人为单位申请成为全国银行间同业拆借市场和债券市场成员，其分支机构不得进行交易。
此题为判断题(对，错)。
根据贷款风险十二级分类管理办法，债项担保调整中，若保证人信用等级在AA级(含)以上，且保证人对外担保总额占其净资产比例在100%(含)〔专业担保公司保证为500%(含)〕以内，则其贷款风险分类结果不劣于( )。
A.关注一级(五级)
B.正常一级(一级)
C.可疑一级(十级)
D.关注二级(六级)
此题为判断题(对，错)。
用于加盖在各营业机构所收缴的假币或假币收缴专用封袋上的印章是( )。
A.业务专用章 B.假币章 C.业务办讫章 D.假币鉴定专用章
管理信息系统的“检查、分析信息使用情况”职能主要是控制信息传输的及时性和准确性。
此题为判断题(对，错)。
货币政策传导机制的关键环节是：
A.中央政府
B.中央银行
C.企业
D.商业银行
A、商业承兑汇票
B、钞票
C、注明现金的银行汇票
D、注明现金的银行本票
A、开户网点柜面
B、省内任一网点柜面
C、同一法人机构下任一网点柜面
D、开户网点ATM机
《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利()
A.行政处罚权
B.建议处分权
C.责令停业整顿
D.吊销经营许可证
A、安全、准确、完整、保密
B、安全、准确、高效、保密
C、及时、准确、高效、保密
D、及时、准确、高效、透明
A.效益
B.流动
C.安全
D.好坏
A、财政部
B、预算单位
C、代理银行
D、人民银行
邮政储蓄银行理财类业务由()统一开办、统一应用、统一管理。
A、总行
B、一级分行
C、二级分行
D、一级支行
请结合工作实际，试析对公存款业务中可能存在的违规行为或风险点
押品风险预警是指针对押品贷后监管过程中发现的风险，发布风险信号进行风险预警或风险提示的活动。( )
此题为判断题(对，错)。
A.姓名或者名称
B.账号
C.住所
D.付款人住所
A、高柜柜员
B、低柜柜员
C、社区银行人员
D、集中处理中心柜员
有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有：
A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律
B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律
C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引
什么是商业银行集团客户授信业务风险?
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