对应包赔而未赔偿到位造成贷款到期收回率不达标的，对贷款第一责任人如何处理?
A.资金账户开户、销户、变更，资金存取等
B.交易密码挂失
C.修改客户身份基本信息等资料
D.开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式
A、柜台取现
B、柜台存现
C、转账转出
D、账户结息入账
贷款人不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款,应合理测算借款人营运资金需求。因此，以下哪项需要贷款人审慎确定?()
A.借款人的流动资金授信总额
B.借款人的具体贷款的额度
C.借款人的偿债能力
D.借款人的贷款利率
此题为判断题(对，错)。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的施行时间是()
A.2017年1月1日
B.2017年7月1日
C.2017年10月1日
D.2017年12月1日
总行（）负责票据融资业务产品管理。
A.营业部
B.全球金融市场部
C.资产负债管理部
D.公司业务部
通过手机银行发起的漫游汇款只能通过柜面、手机银行渠道进行兑付。( )
此题为判断题(对，错)。
A、支取部分
B、约定部分
C、剩余部分
D、全部
发卡银行对不享受免息还款期便利的，按月对所有透支利息计收复利，日利率为( )。
A.万分之一 B.万分之三 C.万分之五 D.万分之十
会计专用印章如发生丢失，应迅速查明原因，及时逐级上报上级行，并补制新的印章。补制印章的代号必须与丢失印章号码相同。判断对错
经冠字号码查询或再查询，确认金融机构付出假币，金融机构应及时向当地人民银行分支机构报告。
此题为判断题(对，错)。
S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?()
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
跨地市通存通兑业务的手续费按照就高原则计算，并从转出方账户进行扣收。
判断对错
对信用等级为A级的一般授信额度客户，在授信额度内具体办理一年期流动资金贷款时，由()审批后即可执行
A.经办行贷款审批会议
B.经办行主管信贷经营的行长
C.授信额度审批行的下一级行的贷款审批会议
D.授信额度审批行的下一级行的主管信贷经营的行长
此题为判断题(对，错)。
A.数据来源的全面性、真实性、可靠性
B.市场风险资本的计算和内部配置情况;对重大超限额交易、未授权交易和账目不匹配情况的调查
C.市场风险管理信息系统的准确性、有效性、可靠性
D.市场风险管理人员的充足性、专业性和履职情况
三方存管业务()代办。
A.可以
B.不可以
C.代理人需要提供代理人身份证
A、三个月
B、一个月
C、半年
D、一周
以下哪几项符合《中华人民共和国统计法》的规定()
A、统计工作应当接受社会公众的监督
B、统计调查制度应当对调查目的、调查内容、调查方法、调查对象、调查组织方式、调查表式、统计资料的报送和公布等作出规定。
C、统计机构和统计人员对在统计工作中知悉的国家秘密、商业秘密和个人信息，应当予以保密。
D、提供不真实或者不完整的统计资料，迟报、拒报统计资料。
A.主任负责制
B.经办人负责制
C.客户经理制
D.首席责任制
A.5
B.10
C.20
D.50
以无地上定着物的土地使用权抵押的，登记部门为()。
A、县级以上人民政府规定的部门
B、核发土地使用权证书的土地管理部门
C、财产所在地的工商行政管理部门
D、抵押人所在地的公证部门
此题为判断题(对，错)。
A.个人
B.国家机关
C.社会团体
D.企业法人的分支机构
贴现资金可转为保证金。
判断对错
对于符合条件的林权抵押贷款：（）
A.其利率一般应低于信用贷款；
B.对小额信用贷款、农户联保贷款等小额林农贷款业务，借款人实际承担的利率负担原则上不超过人民银行规定的同期限贷款基准利率的1.3倍。
C.对以林权抵押为主要反担保措施的担保公司，担保倍数可放大到10倍。
D.对在抵押贷款期间所抵押的林木，未经抵押权人同意不予发放采伐许可证，不予办理林木所有权转让变更手续。
因系统升级或改造而需要暂时中止网上银行服务超过3小时(含)的，应提前()天告知客户。
A、1天
B、2天
C、3天
D、5天
此题为判断题(对，错)。
金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的()和交易的()
A.自然人
B.法人
C.受益人
D.实际受益人
A.集中审议制度
B.分批审批制度
C.集体审议制度
D.分级审批制度
E.分层审批制度
柜员上解现金业务时，管库员使用上解现金交易处理，输入_____等要素，柜员确认。
A、币种
B、券别
C、金额
D、上解柜员号
A、①②
B、①②③
C、①②④
D、①②③④
市场风险可以分为()。
A利率风险
B汇率风险(包括黄金)
C股票价格风险
D商品价格风险
E股指风险
A.借款人信用状况下降
B.借款人主营业务盈利能力不强
C.贷款资金使用出现异常
D.借款人出国
金融机构应当严格遵守审慎经营规则，该规则主要包括下列哪些内容? ( )
A.风险管理
B.资本充足率
C.资产质量
D.损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性
A、填写意见
B、标注
C、填写时间
D、签名盖章
A、原因不明地突然启用
B、有资金流入
C、10个工作日内累计金额接近人民币200万元
D、资金流量较小
固定收益类房地产企业投资（增信）项目中，融资项目资本金投入比例不低于（ ）。
A.30%
B.20%
C.40%
D.25%
A.自助设备
B.商户POS消费
C.柜面取款业务
此题为判断题(对，错)。
金融行动特别工作组的全称是打击洗钱金融行动工作组，成立于1989年的西方七国首脑会议。
此题为判断题(对，错)。
根据我国《票据法》的规定，下列事项中，可以更改的事项是( )。
A.票据金额
B.出票日期
C.付款人名称
D.收款人名称
《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立健全( )，有效防范个人贷款法律风险。
A.实贷实付制度
B.合同管理制度
C.贷款面签制度
D.受托支付制度
按照《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》的要求，财务公司流动性比率不得低于20%。
此题为判断题(对，错)。
关于农村个人生产经营贷款的贷款额度，下列说法正确的有()。
A.单户贷款额度起点为5万元(不含)
B.采用多户联保方式的，单户多户联保方式贷款额度不超过所从事生产经营项目投入总额的50%
C.单户贷款额度不得超过所从事生产经营项目投入总额的80%
D.单户贷款额度起点为10万元(含)
担保物权的担保范围包括()。当事人另有约定的，按照约定。
A.主债权及其利息
B.违约金
C.损害赔偿金
D.保管担保财产和实现担保物权的费用
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