银行岗位考试题免费下载6卷

研发风险是指信息系统在研发过程中()环节产生的风险。

A、组织和规划

B、需求和分析

C、设计和编程

D、测试和投产

此题为判断题(对，错)。

客户经理在运用()方法寻找客户时，应注意判断资料与信息的可靠性及时效性。

A.逐户确定法

B.客户自我推介法

C.拓展熟识人群法

D.资料查阅法

A.2013-10-8

B.2004-02-01

C.2005-10-10

D.2015-11-12

根据《中华人民共和国招标投标法》相关规定，下列哪几项内容在中标结果确定前可以公开( )。

A、招标信息公开

B、开标程序公开

C、评标委员会成员的名单

D、评标标准公开

商业银行违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的，国务院银行业监督管理机构有权对其实施处罚。

判断对错

下列哪种情形发生时，需要进行内部交易风险事件特别报告()：

A.内部交易涉及严重亏损或大额坏账

B.内部交易合同未能正常履行

C.内部交易出现大额或造成重大损失的舞弊和欺诈事件

D.监管部门对内部交易采取重大监管行为

什么是恐怖融资?

临柜、值班、守库、押运人员在执行任务时，如保卫目标受到暴力侵袭或有受到暴力侵袭的危险，非使用电击防卫不能制止时，可使用电警棍防卫。()

此题为判断题(对，错)。

A.金融机构有合理理由怀疑客户与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，应当提交可疑交易报告

B.金融机构发现客户的资金或者其他资产与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，应当提交可疑交易报告

C.金融机构发现客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，应当提交可疑交易报告

D.金融机构发现客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关，但应当在交易所涉资金金额超过一定金额时才提交可疑交易报告

每年3、6、9、12月20日日终时，系统自动对清理标志为( )的账户进行销户处理。

A.正常 B.清理 C.冻结 D.解冻

A.可转让银行汇票和不可转让银行汇票

B.企业银行汇票和个人银行汇票

C.现金银行汇票和转账银行汇票

A、3个

B、5个

C、10个

D、15个

A.第三人

B.债权人

C.债务人

D.当事人

A、系统查询

B、向销售人员或客户了解

C、互联网检索

D、外部机关咨询

“征信 机构一般不向本人征集信息。”这种做法对吗?为什么?

A.1万

B.1000元

C.5万

D.100元

动态密码令牌解绑后可以继续使用。()

此题为判断题(对，错)。

商业银行()负责本行的信息披露。未设立()的，由行长(单位主要负责人)负责。

A. 董事会

B. 监事会

C. 党委会

D. 股东大会

A、变更或撤销

B、变更

C、撤销

贷款行可以接受符合下列条件的动产质押：()

A、出质人享有所有权或依法处分权;

B、易变现、易保值、易保管;

C、土地所有权;

D、法律、行政法规及我行未禁止转让的动产。

商业银行业务连续性计划的主要内容应当包括（ ）。

A.重要业务及关联关系

B.业务恢复优先次序

C.重要业务运营所需关键资源

D.应急指挥和危机通讯程序

E.残余风险

人民币纸币票面裂口2处以上，长度每处超过____毫米以上的不宜流通。

A.3

B.4

C.5

D.6

临柜业务印章管理实行内外有别、()、()、()的原则。

A、内外一致

B、分级管理

C、风险可控

D、简明高效

A、营业执照、税务登记证、组织机构代码证号码、有效期

B、股东、法定代表人、负责人、授权办理业务人姓名，证件种类，号码，有效期

C、住所

D、经营范围

A、柜面

B、自助终端

C、POS

D、电话银行

内控合规管理信息系统中，有权人可以通过()功能查看辖内检查项目所有信息。

A.项目信息查询

B.检查组信息查询

C.项目评价

D.项目统计分析

按份共同保证的保证人按照保证合同约定的保证份额承担保证责任后，在其履行保证责任的范围内对债务人行使追偿权。()

此题为判断题(对，错)。

金融机构应不迟于_______年底，实现客户通过存取款一体机办理的取款业务可查询冠字号码。

A.2014

B.2015

C.2016

A.80.0

B.82.0

C.88.0

D.89.0

金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？

A.隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

B.凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。

C.犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系,即为洗钱。

D.隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。

请谈谈你对商业银行贷款政策主要内容的认识。

2005年版第五套人民币100元纸币背面主景下方凹印缩微文字“RMB100”“人民币”作 了 的调整。

A.长度适当缩短

B.字体适当缩小

C.字体适当增大

A、月

B、季

C、半年

D、年

A、提交大额交易报告

B、提交可疑交易报告

C、自行决定提交的报告种类

D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告

此题为判断题(对，错)。

()是社(行)与社(行)之间，通过计算机电子汇兑程序及网络系统进行资金汇划业务。

A、银行承兑业务

B、电子汇兑业务

C、电子联行业务

D、通存通兑业务

准贷记卡销卡可在发卡行所在地任意营业机构办理。()

金融机构识别或者重新识别客户采取措施包括要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、回访客户、（）、向公安、工商行政管理等部门核实等措施。

A.侦查

B.协查

C.补正通知

D.实地查访

《个人贷款管理暂行办法》规定，通过（ ）渠道发放低风险质押贷款的，贷款人应当采取有效措施确定借款人真实身份。

A.自主支付

B.受托支付

C.直接发放

D.电子银行

第五套人民币2005年版纸币调整了公众防伪特征隐形面额数字的。

A.票面位置

B.字体方位

C.观察角度

根据2011年中信银行中间业务收费价目表规定，下列关于基本支付结算业务中电子汇划费收费标准表述正确的有()。

A、1万元(含)以下，普通邮电费每笔5元

B、1-10万元，普通邮电费每笔10元

C、10-100万元，普通邮电费每笔20元

D、100万元以上，普通邮电费按汇划金额的0.002%，最高不超过50元

银行承兑汇票的承兑人在异地，计算贴现利息时应另加划款日期( )天。

A.3天

B.5天

C.10天

D.30天

资产负债管理理论的基本要求是 , 通过资产、负债项目的共同调整 , 协调资产、负债项目在 ( ) 方面的搭配 , 以实现安全性、流动性、效益性的最佳组合。

A.收益

B.利率

C.期限

D.风险

E.流动性

使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗获得，数额较大的，构成票据诈骗罪。()

此题为判断题(对，错)。

在营业网点内，等候客户较多、等候时间较长时，大堂经理应主动上前询问客户办理什么业务，是否可以使用自助设备办理。

判断对错

柜员晋升为六级柜员，应满足以下条件：

A、原则上具有大专(含)以上学历。

B、工作六年(含)以上，且原则上有下一级柜员一年(含)以上工作经历。

C、连续三年工作未发生重大差错事故。

D、连续三年年度考核为优秀。

A、现场检查事实确认书

B、现场检查处罚意见书

C、现场检查意见书

D、现场检查处罚决定书