2021银行岗位经典例题5卷

汇票（Bill of Exchange/Postal Order/Draft）

A、牡丹信用卡的功能、使用方法

B、适用利率及有关的计算公式

C、收费项目及标准

D、商户回佣

农村信用合作社财务管理实施办法》中规定，农村合作金融机构委托代办手续费、业务宣传费、业务招待费、防灾费，应()。

A.预测开支情况，预提费用

B.一律据实列支

C.按季列支

D.上述三种方式都可以

A.1994年7月

B.1997年4月

C.1997年6月

D.1998年6月

柜员因工作职能范围变动，或因凭证停用等管理需要，须将未用的空白重要凭证及时上缴网点，不得滞留。

判断对错

应收利息分为()。

A.表内应收利息

B.表内已收利息

C.表外应收未收利息

D.表外应收已收利息

A、通慈善机构和非营利性组织转移资金

B、通过非营利性组织转移资金

C、非法超过我国边疆漫长的国境线直接携带入境

D、通过虚构贸易的方式经合法的结算通道进入国内

按照客户所处区域划分，商业银行对公业务可以分为城市对公业务和农村对公业务。()

因()等原因出现的账务差错，营业机构无法通过错账冲正进行处理，影响账务核算、业务处理或系统正常运行时，由营业机构通过“运行维护服务台”逐级向省分行及总行运行中心提交关于账务特殊维护的事件单。

A、数据移植错误

B、通讯故障或系统运行故障

C、应用软件缺陷

D、 柜员误操作失误

什么是恐怖融资?

A.金库主任(副主任)

B.运营主管

C.管库员

D.安全员

A.96528

B.96555

C.96123

D.96888

风险发生时，为了银行的持续经营，必须化解风险。承担风险和吸收损失的第一资金来源是（ ）。

A.流动资产

B.固定资产

C.资本

D.声誉

下列哪一项不是商业银行操作风险管理的内部控制措施?

A.建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度

B.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品

C.购买保险及与第三方签订合同以缓释操作风险

D.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

截至2012年底，农业银行资产总额132，443.42亿元，占全国银行业资产总额的10.1%。()

A、沉着冷静，稳住对方

B、利用暗语示意及时告知领导和有关人员

C、收妥犯罪嫌疑人的票据、证件，不予退还，与之拉话，观察其外貌特征

D、如歹徒中途逃跑，营业人员要齐力外出追击，将其制服

反洗钱法律制度的发展趋势包括()

A.从单纯打击转向预防与打击并重

B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大

C.法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展

D.工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散

下列哪项知识产权不能设定质押?()

A.注册商标专用权

B.申请注册中的商标

C.专利权中的财产权

D.著作权中的财产权

提前收回贷款，应事先向借款人发出《贷款提前到期通知书》并要求借款人签收回执。( )

此题为判断题(对，错)。

A、内控不完善

B、业务不合规

C、核算不真实

D、内部审计不到位

国家开发银行贷前审查原则是（ ）。

A.借款合同及担保合同继续有效，借款法人治理结构完善

B.借款人贷款额度在授信额度之内

C.贷款投向符合国家宏观经济政策和金融法规

D.按合同约定，贷款项目各项建设资金同步到位、合规使用

E.贷款信用结构完善，风险防范措施到位

此题为判断题(对，错)。

商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的 35%与商业银行上一年度审计报告披露总资产的 4%之间孰高者为上限。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

是指对项目建设过程中勘察、设计环节各项管理工作质量及绩效进行的审计和评价。

A.投资立项审计

B.设计(勘察)管理审计

C.招投标审计

D.合同管理审计

制度审查阶段，制度管理部门可以退回起草部门要求作进一步修改和补充的情形主要包括：( )

A.个别条款规定存在合法合规性问题的

B.与其他现行有效规章制度大量重复或冲突的

C.制度存在重大操作性瑕疵的

D.送审制度语言上大量使用通知、讲话中常见的语言

A、行长

B、分管行长

C、部门负责人

D、负责人

人民币整存整取存款的存期有3个月、半年、9个月、1年、2年、3年和5年。

此题为判断题(对，错)。

商业银行应当在每个会计年度终了后（ ）个月内披露杠杆率信息。

A.一

B.二

C.三

D.四

此题为判断题(对，错)。

银行业金融机构案件处置三项制度指

A.《银行业金融机构案件处置工作规程》

B.《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》

C.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

D.《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间人民币或外币单笔或者当日累计达到多少金额以上的款项划转，必须向反洗钱监测分析中心提交大额报告?()

A.200万元人民币

B.20万美元

C.100万元人民币

D.50万美元

A.具有券别、套别、版别三种识别能力

B.鉴别技术种类不低于九种

C.假币误辨率不得高于0.02%

D.开启冠字号码识别时的鉴别速度不低于700张/分钟

此题为判断题(对，错)。

银行业信息科技重点外包服务机构应当每（ ）年聘请独立的审计机构，对自身外包服务进行风险评估。

A.1

B.2

C.3

D.4

A.银监会

B.上级主管行

C.人民银行

D.消费者协会

A、储蓄业务公章

B、业务公章

C、清算章

D、结算专用章

A、专业知识

B、资格

C、能力

D、背景资源

金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱( )工作

A.培训

B.宣传

C.业务检查

D.工作调研

A.身份信息分析

B.交易信息分析

C.行为信息分析

D.以上均包括