商业银行应当定期与贷记卡持卡人对账，严格管理透支款项，切实防范恶意透支等风险。( )
此题为判断题(对，错)。
商业银行授信岗位设臵应当做到分工合理、职责明确、岗位之间应当相互配合、相互制约，做到()。
A.审贷分离
B.合规管理者与风险管理者分离。
C.职责分离
D.业务经办与会计账务处理分离
分支机构连续停止营业时间3天以上6个月以内为临时停业。
此题为判断题(对，错)。
A.原印签卡片
B.开户许可证
C.营业执照正本
D.司法部门的证明等相关证明文件
下列不属于关联交易种类的是()：
A.关键管理人员薪酬
B.透支
C.人事任命
D.资产赠予
2006年2月，在xx银行发现一个新客户名称为xx农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易f非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?()
A.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
C.频繁支取大额现金，违反现金管理办法
D.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为
客户洗钱风险评估依据的主要因素是()
A.客户特性、地域、使用的产品和服务、行业或职业
B.客户所处地域、客户类型、就业情况
C.使用的产品和服务、客户特性、此前在银行的信用记录
D.就业情况、客户类型、使用的产品和服务
此题为判断题(对，错)。
现场检查工作要求证据确凿，适用法律正确，因此要对检查事项均应作出结论性评价。
此题为判断题(对，错)。
土地储备贷款(名词解释)
商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行（ ）。
A.自主经营
B.自担风险
C.自负盈亏
D.自我管理
商业银行有下列情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任（ ）。
A.无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的
B.违反票据承兑等结算业务规定,不予兑现,不予收付入账
C.压单、压票或者违反规定退票的
D.非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的
E.违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为
A、会计核算专用印章
B、会计账簿
C、有价单证
D、密押机具
简述商业银行贷款审查的“6C”原则。
大堂经理既是一个专职岗位，又是一个需要多人扮演的重要角色，应采取“1+N”的模式配备，营业时间内专职大堂经理在岗率要达到50%。
判断对错
按照《中华人民共和国刑法》的规定，故意泄露国家秘密，情节严重的，处以：()。
A.管制并处罚金
B.三年以下有期徒刑或者拘役
C.三年以上七年以下有期徒刑
D.一年以下有期徒刑或者拘役
A.银行员工职位职级分类体系及其薪酬对应标准。
B.基本薪酬的档次分类及晋级办法。
C.绩效薪酬的档次分类及考核管理办法。
D.中长期激励及特殊奖励的考核管理办法等。
此题为判断题(对，错)。
一般来说，价格总水平的变动与总产出的变化成反比。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、质押票据代保管
B、其他贵重物品存入
财务管理机构各岗位应当职责分离，相互制约，严禁一人兼任非相容的岗位或独自完成财务行为全过程的业务操练。()
此题为判断题(对，错)。
一般客户额度核定是系统根据()自动给出农行贷记卡(个人卡)建议授信额度。
A.性别
B.客户评分
C.年收入
D.职业
信息系统的生命周期可分为5个阶段，分别是系统规划、系统分析、系统设计、系统实现、系统运行与评价。
此题为判断题(对，错)。
信贷管理系统中的合同管理主要是规范基础数据，起到控制及校验作用，签订纸质合同前，必须与系统相关数据要素进行认真核对，经确认无误后，方能与客户签订纸质合同。(判断题)
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