2021银行岗位模拟冲刺试题集9卷

A.黑色

B.红色

C.蓝色

D.橙色

A.审批中心

B.公司业务部门

C.风险管理部门

D.授信审批部门

企业集团财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应不低于总人数的：

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

临时信用额度调整的期限为()个月。调整完毕后可根据客户意愿，视用卡情况、资信情况按永久额度方式调整。

A、第三

B、该金融机构

C、不承担责任

D、客户自己承担

假币实物上加盖的“假币”印章位置正确的是_____.

A.正面水印窗

B.正面中间

C.背面水印窗

D.背面中间

结构类理财产品在资金运作过程中用()资金进行衍生品交易以获取收益的理财产品。

A.部分

B.全部

C.按合同约定

D.以上皆不对

制裁合规管理是指金融机构为防范在办理各项业务过程中，因交易的()涉及被联合国、中国政府、美国OFAC及各境外机构驻在国(地区) 政府发布的制裁名单被相应国家主管当局反洗钱问责，进而采取的名单筛查、对名单主体进行交易限制等一系列风险控制措施的合规管理行为。

A.直接关联方

B.间接关联方

C.直接或间接关联方

D.以上都不对

我行零售业务市场地位高，对全行收入、利润贡献大，发展稳定性好，为我行对公资产业务以及投资业务提供了有力支撑。

此题为判断题(对，错)。

张某携带40万元人民币现金和李某的存折，到银行网点要求办理现金存款业务，银行下列做法正确的是()。

A.要去张某出示有效身份证件

B.要求张某出示李某的有效身份证件

C.如张某因合理理由无法提供李某的一定金额以上一次性金融

D.按规定向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易报告

A、思想政治素质

B、业务技能

C、客户满意度

D、服务创新

E、工作时间

营业机构与同业存提现金、与上级机构、与现金管理中心缴拨现金，须由()办理。

A、支行(局)长

B、营业主管

C、柜员

D、理财经理

临柜业务印章是指营业机构在业务办理中为确认业务事项加盖在()、()、函件上的印章。

A、票据

B、凭证

C、支票

D、汇票

A、2008年

B、2009年

C、2012年

D、2013年

各级分支机构应当根据（）情况确定每一贷款的风险度。

A.贷款种类

B.借款人信用等级

C.抵押物

D.质物

E.保证人

A.1234

B.123

C.124

D.234

A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户登记证

C.基本建设资金更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金应出具主管部门批文

D.财政预算外资金应出具财政部门的证明

以下哪几类业务构成了农业银行机构业务的基本板块。()

A.机构对公业务

B.金融同业业务

C.企业法人业务

D.银保合作业务

客户经理在贷后检查中发现哪些风险信号时，要责令企业及时纠正，并及时报告部门负责人和主管行领导()

A、客户挪用信贷资金

B、擅自处理抵(质)押物

C、逃废银行债务

D、对外投资

E、不执行合同

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B.向公安、工商行政管理等部门核实

C.回访客户

D.实地查访

买方付息的商业汇票贴现业务，由（）支付贴现利息后，银行按贴现汇票票面金额实付贴现申请人。

A.买方

B.出票方

C.付款方

D.卖方

美元纸张中含有（）纤维。

A.红、绿

B.红、蓝

C.蓝、黄

根据《固定资产贷款管理暂行办法》，贷款人应定期对借款人和项目发起人的情况进行检查与分析，具体包括（）

A.项目的建设和运营情况

B.宏观经济变化和市场波动情况

C.履约情况

D.贷款担保的变动情况

E.信用状况

传言某银行分行因为一笔不良贷款可能导致分行重大损失,记者杨某找到他在该行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（ ）。

A.张某本着诚实信用的原则,有责任对杨某将他所知道的情况实话实说

B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则,应对该传言断然否认

C.如果杨某答应不对外宣传,张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

客户洗钱风险分类标准()

A.属于银行内部保密信息

B.直接关系到客户风险分类

C.需要对客户严格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

A . 不良贷款

B . 次级贷款

C . 坏账准备

D . 贷款损失

“0800单位活期存款开户”交易为简单流程类交易。()

柜员临时离岗时，现金及重要空白凭证可以()。

A.视频监控下无需入柜

B.信任同事帮助看管

C.网点主任代管

D.入柜加锁

为满足银团贷款资金汇划核算需要,参加行根据银团贷款合同约定，在()科目下按贷款客户开设银团贷款还款资金暂收户或系统内联合贷款还款资金暂收户。

A.其他待收结算款项

B.其他待付结算款项

C.66905

D.66903

信用社的留存收益包括( )。

A.实收资本

B.资本公积

C.盈余公积

D.未分配利润

此题为判断题(对，错)。

商业银行应加强理财投资合作机构名单制管理，明确合作机构准入标准和程序、存续期管理、信息披露义务及退出机制。商业银行应将合作机构名单于业务开办 （ ） 日前报告监管部门。

A.3

B.5

C.10

D.20

《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中所称货币是指______。

A.人民币和外币

B.人民币纸币和硬币

C.人民币纸币和外币纸币

A、政府部门

B、金融监管机构

C、金融机构

D、以上都对

下列属于银行安全性管理指标的有 ( ) 。

A.负债成本比例

B.贷款质量

C.风险加权资产

D.股东贷款比例

E.资本回报比例

A.县(市)

B.区

C.设区的市

D.省

A、对物品摆放进行定置定位管理

B、规范客户填单台布局，对填单台各类凭证进行分类标注

C、张贴免责提示

D、各市州行社要结合实际研究制定辖内《营业网点物品定置定位管理办法》。

调查人员行使询问权时制作的询问笔录，被询问人不用签名或者盖章确认，但调查人员必须在笔录上签名。（）

此题为判断题(对，错)。

A、一十二

B、二十四

C、四十八

D、七十二

对确实无法收回的不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，应继续向债务人追索或进行市场化处置。

此题为判断题(对，错)。

营业网点协助司法机关等部门查询、冻结、扣划业务，相关内容应登记《查询、冻结、扣划登记簿》并由有权机关执法人员和()签字。

A.网点负责人

B.低柜柜员

C.后台柜员

D.金融机构经办人

A、董事会或者其他高级管理层

B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国证券监督管理委员会

此题为判断题(对，错)。

营业时间内，未完结业务的会计凭证由经办柜员负责保管，经办柜员应及时将完结业务的会计凭证移交事中监督，完结业务的会计凭证由( )负责保管。

A、经办柜员

B、事中监督

C、网点负责人

金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项()

A.建立客户身份识别制度

B.客户身份资料交易记录保存制度

C.持续的员工培训制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

A、金融资产管理公司

B、金融租赁公司

C、汽车金融公司

D、货币经纪公司

此题为判断题(对，错)。

商业银行计算机机房建设应当符合国家的有关标准，出入计算机机房应当有严格的审批程序和出入记录，确保计算机硬件、各种()的物理安全。

A、软件

B、信息

C、程序

D、存储介质

此题为判断题(对，错)。

国库信息处理系统协议签订时可以由扣款账户代理人办理。

A、挂账账务混乱

B、挂账明细不清晰

C、长期挂账未销

D、挂账内容不符

亚太反洗钱组织成立于()年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

对于保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

此题为判断题(对，错)。

经济资本是指银行资产负债表中资产减去负债后的余额。

判断对错