《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的。可疑不报告。以下不属于规定条件的是()
A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立账户名下的另一个账户内的定期存款
B.金融机构内部调拨资金
C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税款、错账冲正、利息支付
D.个体工商户50万元大额现金存取
以下货币供应量指标中代表现金的是______。
A.M1
B.M2
C.M3
D.M0
A.单位银行卡账户
B.收入汇缴账户
C.一般存款账户
D.业务支出账户
此题为判断题(对，错)。
商业银行拥有被投资金融机构50%以上表决权或对被投资金融机构的控制权，但被投资金融机构处于以下状态之一的，可不列入并表范围：
A.已关闭或已宣布破产
B.因终止而进入清算程序
C.被投资金融机构所产生的合规风险、声誉风险造成的危害和损失足以对银行集团的声誉造成重大影响
D.受所在国外汇管制及其它突发事件的影响，资金调度受到限制的境外被投资金融机构
通过农信银支付业务系统办理的跨省农村信用社、农商行、农合行之间实时资金汇划业务即为农信银个人账户通存通兑业务。()
存在以下()情形的客户严禁办理承兑业务。
A.逃废银行债务的
B.有承兑垫款余额的
C.曾以非法手段骗取金融机构承兑的
D.有真实、合法的商品或劳务交易背景
下列不属于制定《商业银行信息科技风险管理指引》的相关依据是()：
A、《中华人民共和国商业银行法》;
B、《中华人民共和国电子签名法》;
C、《中华人民共和国银行业监督管理法》;
D、《中华人民共和国外资银行管理条例》。
商业银行法所称关系人是指( )
A.商业银行的董事
B.商业银行的监事
C.商业银行的管理人员
D.商业银行的信贷业务人员及其近亲属
E.信贷人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
下列哪些组织不属于专业反洗钱组织()
A、亚太反洗钱组(APG)
B、欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG)
C、巴塞尔银行监管委员会
D、金融行动特别工作组
现场管理营业中的步骤，主要包括()。
A、开门迎宾
B、营业网点人员环境检查
C、为客户提供咨询服务
D、识别、分流及引导客户
E、现场管理秩序维护
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
A、保存好全套正本单据
B、负责货物(如已到货)的完好保全
C、听候议付行回复
各分行应贯彻落实零售板块归口管理要求，在二级分行和支行设立零售板块，明确分管行长，提高板块执行力和管理效率。
判断对错
农业银行为客户提供的产品或开发的系统等工具存在缺陷而导致的问题，应归为()。
A.目标任务类
B.制度流程类
C.组织保障类
D.产品工具类
以下属于“六位一体”合规文化建设长效机制的是( )。
A.监督检查
B.制度建设
C.整改纠偏
D.强化执行
A.计划、比例放款原则
B.多样化放款原则
C.进度放款原则
D.资本金足额原则
此题为判断题(对，错)。
中国人民银行不得在新版人民币发行公告发布前将新版人民币支付给金融机构，公告日遇例假日除外。
此题为判断题(对，错)。
董事会会议应当有商业银行全体董事过半数出席方可举行董事会作出决议，必须经商业银行全体董事三分之二以上通过。
此题为判断题(对，错)。
《人民币冠字号查询结果通知书》一式两联，第一联______,第二联_____.
A.查询受理单位存档备查，交查询人
B.交查询人，查询受理单位存档备查
C.查询受理单位存档备查，交当地中国人民银行
下列不良资产不得进行批量转让的是（ ）。
A.债务人或担保人为国家机关的资产
B.经国务院批准列入全国企业政策性关闭破产计划的资产
C.个人贷款
D.在借款合同或担保合同中有限制转让条款的资产
A.省级以上政府
B.国务院
C.中国人民银行
D.中国银监会
我国首批反洗钱专门反洗钱法律规定中不包括：
A.金融机构反洗钱规定
B.人民币大额和可疑支付交易报告管理办法
C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，受停职(离岗学习)的员工，停职(离岗学习)期限一般为3个月，最长不超过()个月。
A.5个月
B.6个月
C.10个月
D.12个月
商业银行合规风险管理指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的()。
A.部门规章
B.规范性文件
C.行为守则
D.职业操守
E.行政法规
F.经营规则
此题为判断题(对，错)。
私人银行超高净值人群是指在我行等值人民币资产达到800万元(含)-2000万元的客户。()
依照《中华人民共和国公司法》规定关于股东的权利正确的是（ ）。
A.股东有权查阅、复制公司章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议
B.股东可以要求查阅公司会计账簿
C.股东要求查阅公司会计账簿的，应当向公司提出书面请求，说明目的
D.公司拒绝提供查阅的，股东可以请求人民法院要求公司提供查阅
E.股东有权查阅、复制财务会计报告
公司类贷款档案由信贷员负责保管。
判断对错
A、在指导客户使用电子银行业务时，严禁使用、拥有客户的证书和密码，但在客户在场情况下，可代客户提交指令。
B、在客户同意，可以代客户办理电子银行注册业务。
C、在某些情况下，可以按照相关规定，代客户办理电子银行注销业务。
D、严禁代企业客户领取、保管和传递客户证书，但可以代领密码信封。
A.容易引发社会不稳定
B.严重影响社会和谐
C.面临法律诉讼压力，可能造成巨大的经济损失
D.影响个人职业前途
营业网点客户现场投诉管理中，跨一级分行投诉处理原则正确的是()。
A.遵照属地原则解决，由客户所在地机构牵头负责处理，客户所在地无我行机构的，由客户账户开户地机构牵头负责处理
B.客户所在地与账户开户地、交易发生地不一致的，属于必须由账户开户地处理的账户性问题，由账户开户地机构牵头负责处理
C.交易发生地机构不便直接接触客户处理相关事宜的，可委托客户所在地机构处理
D.涉及跨一级分行客户投诉的，协办机构需要在3 个工作日内处理完毕并将处理结果反馈给处理投诉的一级分行
此题为判断题(对，错)。
团单变更投保人是指团体机构因()等形式造成原组织机构发生变化,从而使团体投保人发生变化的情况。
A.撤销
B.破产
C.并购
D.拆分
商业银行违反《商业银行服务价格管理暂行办法》中规定的价格违法、违规行为，由()依据《中华人民共和国价格法》《价格违法行为行政处罚规定》予以处罚。
A、人行
B、银监会
C、政府价格主管部门
D、商业银行
此题为判断题(对，错)。
A.挖补
B.揭层
C.涂改
D.拼凑
E.移位
F.重印
业务咨询流程执行关键点包括，找准目标客户主动上前询问。
判断对错
我国银行业实施新资本协议应坚持什么原则?
A、金融机构如果未按照规定建立反洗部控制制度，由国务院反洗行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;
B、未按规定设立反洗专门机构或者指定部机构负责反洗工作，由国务院反洗行政主管部门或者其授权的市区的县一级以上机构责令限期改正;
C、未按规定对职工进行反洗培训，由国务院反洗行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正;
D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正。
此题为判断题(对，错)。
A、操作风险
B、控制风险
C、市场风险
D、信用风险
《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》规定，如果被考评机构年度内在发生案件、进行风险排查之后，仍然发生同类同质案件，则案件责任追究与整改项考评结果为不合格。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
有限责任公司经理行使下列职权( )。
A.决定公司内部管理机构的设置
B.制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案
C.提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人
D.决定公司的经营计划和投资方案
证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。()
职能部门可以采取现场监督和非现场监督的方式，履行尽职监督职责。()
此题为判断题(对，错)。
在审计计划阶段，现场调查有助于以下各项，除了哪一项以外( )。
A.获取被审计单位有关控制问题的意见和建议
B.获取内部控制的初步信息
C.确定重点审计领域
D.评估内部控制系统的有效性
中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起________个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。
A.３
B.２
C.５
截至2012年年底，企业征信系统为()多万户企业建立了信用档案。
A.1800
B.3800
C.4800
D.2800
A、2万
B、5万
C、1万
D、3万
A.反洗钱是全员性义务，建设银行全体员工应将反洗钱要求融入日常工作中，将反洗钱管理成果应用于经营管理
B.合理怀疑、识别和报告洗钱犯罪
C.对可能出现或正在演化的洗钱风险，采取有效控制措施，履行法定义务
D.反洗钱是合规人员的工作，与业务人员无关
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