此题为判断题(对，错)。
商业银行在实施灾难备份切换时，信息科技部门应当向（ ）告知可能出现的数据损失情况，预警并防止出现二次中断风险。
A.风险管理部门
B.业务连续性主管部门
C.业务条线部门
D.业务连续性保障部门
此题为判断题(对，错)。
既可用于支取现金，也可用于转账的支票是现金支票。( )
此题为判断题(对，错)。
A.该规定仅适用于南京和广州两试点地市的金融机构
B.自2013年10月起，在全国范围内开展金融机构清分中心发现假币上缴人民银行工作
C.在限定范围(仅限于金融机构清分中心)内严格执行收缴假币不加盖假币戳记的规定
D.自2014年10月起，全国范围内金融机构收缴假币不加盖假币戳记直接上缴人民银行
A、3个月
B、6个月
C、9个月
D、12个月
如果借款人主动提前归还贷款，会计部门需按( )计收贷款利息，收回贷款。
A.按合同天数
B.实际发生天数
C.实际天数
D.按约定天数
占有人返还原物的请求权，自侵占发生之日起( )内未行使的，该请求权消灭。
A.三个月
B.六个月
C.一年
D.两年
直接融资是指资金供给者与资金需求者通过金融中介机构间接实现融资的行为。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
以下不属于职能部门尽职监督工作实施细则规定内容的是( )?
A.各部门、各条线尽职监督工作的具体职责
B.现场监督和非现场监督的频率、周期和覆盖面
C.各部门、各条线尽职监督质量控制要求
D.尽职监督中发现违规行为的处理方式及规则
公民、法人或者其他组织向行政机关申请复议的，复议机关应当在收到申请书之日起( )内作出决定。法律、法规另有规定的除外。
A.十五日
B.一个月
C.两个月
D.三个月
1996年版100美元纸币采用了光变面额数字防伪特征，倾斜钞票观察时其颜色变化为（）。
A.金变绿
B.绿变黑
C.绿变蓝
此题为判断题(对，错)。
A.基本情况
B.逐笔明细信息
C.分析报告
D.其他资料
省级分行内部审计处处长由所在省行任命，需要报总行审批同意。判断对错
此题为判断题(对，错)。
A.全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目;
B.确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督;
C.制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设;
D.为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等;
A、土地所有权
B、汽车
C、土地使用权
D、房屋
此题为判断题(对，错)。
有关“接受监管”的正确做法是()。
A.客户经理应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实
B.客户经理应当与监管部门建立并保持良好的关系
C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息
D.客户经理应当接受银行业监管部门的监管
此题为判断题(对，错)。
A、12月31
B、3月31日
C、6月30日
D、1月30日
此题为判断题(对，错)。
A、登记簿
B、表内
C、表外
A.按照本机构客户识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时做出身份资料的审核，并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
外来资金包括各项存款及借入资金是商业银行的中间业务，资金结算业务本是商业银行的主要负债业务。()
2013年，COSO委员会再次更新内控框架,关于新框架表述错误的是：()。
A.新框架并没有改变1992年旧框架关于内部控制的基本概念和核心内容
B.新框架对旧框架的原则、目标等概念和指引进行了更新和改进
C.新框架反映了近年来企业经营环境的演变、监管机构的要求和其他利益相关者的期望
D.新框架相比旧框架的五要素，提出了八要素
出口收结汇联网核查系统试运行之日起，外汇指定银行以下简称银行应当按照《办法》规定，对企业出口收汇包括出口项下境外收汇和符合规定的境内收汇，含预收货款，下同进行出口电子数据联网核查。()
此题为判断题(对，错)。
银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，国务院银行业监督管理机构怎样处理? ( )
A.责令改正，并处三十万元以上五十万元以下罚款
B.责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款
C.责令改正，并处二十万元以上四十万元以下罚款
D.责令改正，并处十万元以上五十万元以下罚款
A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息
B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D.对客户全部交易情况进行详细审查，判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符
案防制度制定和执行的第一责任人是( )
A.董(理)事长
B.行长或主任
C.监事长
D.金融机构
金融机构的许可证丢失，补发的许可证机构代码不变，流水号不变。
判断对错
被称为中国的“萨班斯”法案的是()。
A.《企业内部控制基本规范》
B.《商业银行内部控制指引》
C.《企业内部控制应用指引》
D.《企业内部控制评价指引》
A . 2010年8月
B . 2010年10月
C . 2011年8月
D . 2011年10月
A.需要在两个工作日内将假币实物解缴至当地人行分支机构
B.3个工作日内向当地人行分支机构报告
C.金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，由该金融机构向其所在地上一级中国人民银行分支机构报告及解缴假币
D.误付假币，对客户等值赔付，若有负面舆情，应妥善处理消除不良影响
A.留存客户或其代理人的有效件、其他身分证明文件的复印件或影印件
B.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人
C.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记
D.登记的信息与实际情况不一致的不得为其办理开户手续同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续
A、柜面货币收付人员
B、新入职人员
C、清分复点人员
D、货币管理人员
商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度经营业绩和审计报告，其最长时限要求? ( )
A.每一个会计年度终了一个月内
B.每一个会计年度终了二个月内
C.每一个会计年度终了三个月内
D.每一个会计年度终了六个月内
A、2001年
B、2004年
C、2008年
D、2010年
ATMM监控ATMP现金查询表格中显示上期末取款箱余额(回钞数)，指的是()。
A、清机之后加钞金额
B、清机之前钞箱余额
C、钞箱当前余额
D、清机后本期合计取款金额
在商业银行的负债业务中,处于最重要地位的是（）。
A.吸收存款
B.资本金
C.发行债券
D.向央行借款
依据《中华人民共和国担保法》的规定，下列可以抵押的财产是( )
A.房屋
B.汽车
C.林木
D.机器
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
计算机故障需外部人员维修或安装、调试时，应采取()措施。
A、不采取任何措施
B、督促维修人员尽快修好
C、告诉他不要用自己的U盘
D、严格保密措施
根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是：
A.金融机构主管
B.金融机构有关人员
C.非金融机构工作人员
D.金融机构反洗钱工作人员
A、5
B、7
C、10
D、15
增资(名词解释)
此题为判断题(对，错)。
以下属于操作风险管理政策主要内容的是：
A.操作风险的定义
B.关键风险指标的监测
C.适当的操作风险管理组织架构、权限和责任
D.操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序
E.操作风险报告程序
此题为判断题(对，错)。
A.警惕高息诱惑
B.警惕资金掮客
C.警惕他人代办
D.警惕附加承诺
E.警惕信息泄露
按照《关于进一步加强尽职监督管理工作的意见》，()部门不属于内控管理“三道防线”中的第三道防线。
A.内部审计
B.内控合规管理部门
C.监察
D.安全保卫
A、企业网银
B、电视银行
C、个人网银
D、手机银行
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