《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合()的身份证件上使用的姓名。
A.法律
B.行政法规
C.国家有关规定
D.上述三个方面
A、保障型
B、分红型
C、万能型
D、投资连接型
只办理储蓄业务的营业机构，其临柜当班人员至少为()人(含运营主管)。
A.1
B.2
C.3
D.4
从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。()
第五套人民币2005年版公告发行时间是（）。
A.2005年9月1日
B.2005年8月31日
C.2005年10月1日
A、收款服务
B、付款服务
C、账户管理服务
D、风险管理
A.P2P网贷投资者门槛比银行借贷高
B.两者业务模式不同
C.两者收入来源不同
D.两者入市门槛高低不同
根据人民银行最新规定，对于单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过( )万元人民币的，可不再审查单位付款依据，但付款单位须在付款用途栏或备注栏注明付款事由。
A.1
B.5
C.10
D.20
A、在开证行开立人民币和外币帐户。
B、在开证行开立合同外币帐户及可能的非合同外币帐户。
C、将开证行作为其主要往来行。
A.债务人追索
B.进行贷款重组
C.进行市场化处置
D.计入表内科目
A.核对预留印鉴或支付密钥后办理业务
B.代客户签名、设置/重置/输入密码
C.代客户保管客户存单、卡、折、身份证件等重要物品
D.柜员办理本人业务
下列哪几种属于贴现业务产品类型。( )
A.卖方付息贴现
B.买方付息贴现
C.代理贴现业务
D.回购式贴现业务
A.可以防止彩色复印
B.可以防止彩色打印
C.可以防止彩色扫描
D.可以防止彩色印刷
A.真实性
B.准确性
C.完整性
D.可靠性
A、本终端
B、跨终端
C、远程授权
D、以上都不对
A.正面主景是古代建筑
B.正面主景是富士山，背面主景是动物
C.正面主景不是人像，背面主景不是自然景观
D.正面主景是神鸟居，背面主景是日本国鸟
E.正面主景是人像
A、八
B、六
C、五
D、四
A.盖公章，法人签字
B.盖公章，法人章
C.无公章，法人签字
D.盖公章，无法人签字
中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示( )否则，金融机构有权拒绝
A.行员证
B.执法证
C.检查证
D.身份证
风险承受能力评估依据至少应当包括()。
A.财务状况
B.投资经验
C.投资目的
D.收益预期
E.风险偏好
A.贷款使用情况表
B.财务报表
C.项目进度表
D.工程决算报告
此题为判断题(对，错)。
金融机构对于以下哪些情形应该进行报告()
A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的
C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
商业银行应将年度报告在公布之日()以前报送中国银行业监督管理委员会。
A五日
B十日
C十五日
D三十日
独立董事是指不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.印鉴
B.证件
C.密码
D.无印密
《股份制商业银行公司治理指引》规定，股东大会议事规则包括通知、文件准备、召开方式、表决形式、会议记录及其签署、关联股东的回避制度。
此题为判断题(对，错)。
A.健全内部控制体系
B.有利于优化流程、提高效率
C.实现风险收益的最优化
D.不计风险的提高效率
A.汇款人工作单位
B.汇款人住所
C.汇款行地址
D.汇款人明文件
预发行市场(名词解释)
对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？
A.确认投保人与被保险人的关系
B.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息
D.核对投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.登记投保人、被保险人、指定受益人的身份基本信息
此题为判断题(对，错)。
柜员应与随车业务员做好交接工作，但不需要检查现金箱是否完好无损。
此题为判断题(对，错)。
按农业银行2013年度信贷政策指引，纳入国家“十二五”规划的基础设施、基础能源等重大建设项目作为我行对公信贷业务的投放重点。()
A、核对，确认
B、出示，核对
C、出示，确认
C、确认，核对
向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为( )，法律另有规定的除外。
A.一年
B.二年
C.十年
D.二十年
根据《中华人民共和国民事诉讼法》,因合同纠纷提起的诉讼，由原告住所地或者合同履行地人民法院管辖。
此题为判断题(对，错)。
柜员卡不得复制或用其它介质代替。()
判断对错
A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B.限制分配红利和其他收入
C.限制资产转让
D.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利。
E.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利。甚至停止批准增设分支机构。
A、个人不动户期限为3年，单位不动户期限为1年
B、个人活期账户转为不动户后，仅发生账户状态改变。发生账务性活动时，授权通过后系统自动将其恢复为正常账户
C、已转入其他应付款或营业外收入核算的单位不动户，客户只能办理销户，若需开立账户，按新开账户管理规定重新开户
D、长期不动户处理只适用于活期类产品
商业银行应当加强对信息的()和()，对各类信息实施分等级安全管理，对信息系统访问实施权限管理，确保信息安全。
A.安全控制
B.自动控制
C.安全管理
D.保密管理
此题为判断题(对，错)。
法约尔提出的原则有( )
A.5项
B.6项
C.10项
D.14项
此题为判断题(对，错)。
质押合同的生效时间是( )
A.自质押合同成立时生效
B.自质押合同签订之日起生效
C.自质物移交于质权人占有时生效
D.自达成口头协议之日起生效
此题为判断题(对，错)。
A、1
B、2
C、3
D、4
银行承兑汇票持票人超过提示付款期限提示付款的，在票据有效期内，持票人可以作出书面说明后，承兑银行应按规定付款。
此题为判断题(对，错)。
A.是债权债务关系
B.包括财产关系和人身关系
C.是票据转让关系
D.由民法调整
A.其他银行
B.其他公司
C.政府
D.第三方
根据《担保法》的规定，一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任。()
此题为判断题(对，错)。
A.激励功能
B.导向功能
C.约束功能
D.凝聚功能
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