此题为判断题(对，错)。
银行承兑汇票到期后，出票人帐户余额不足支付票款的，开户社应先将汇票差额部分转入银行承兑汇票垫款科目，每日按万分之()计收利息。
A、1
B、2
C、5
D、10
A.投保人
B.被保险人
C.受益人
D.以上皆是
此题为判断题(对，错)。
自然人作为借款人的， 对其身份进行审查时，有效地身份证明除了居民身份证外，还包括下列哪些证件?
A.驾照
B.户口簿
C.护照
D.军官证
E.警官证
F.工作证
农商银行不得向关系人发放贷款。
判断对错
根据《中华人民共和国中国人民银行法》，制定建立金融监管协调机制的具体办法的机构是( )。
A.国务院
B.中国人民银行
C.中国银监会
D.中国证监会
此题为判断题(对，错)。
A.1万元以上5万元以下
B.5万元以上10万元以下
C.10万元以上20万元以下
D.20万元以上50万元以下
A.优惠性
B.可得性
C.便利性
D.安全性
对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日15：00前提交撤销申清，予以撤销;15：00后则无法撤销申请。（判断题）
商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务，不包括授信。()
在C3审查环节，对用信起控制作用的关键信息包括金额、期限、利率等。
此题为判断题(对，错)。
A、收函
B、尽职调查
C、填制证明
D、回函
此题为判断题(对，错)。
A、代缴公用事业费
B、代缴电讯费
C、代缴学费
D、代缴公司货款
11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（），涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
A.美国银行保密法
B.美国洗钱管制法
C.爱国者法案
D.反恐宣言
此题为判断题(对，错)。
请结合贷款新规，试述商业银行个人贷款支付管理要求，何种情况可采取自主支付。
参考答案：
(1)贷款人应按照借款合同约定，通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。
(2)贷款人应在贷款资金发放前审核借款人相关交易资料和凭证是否符合合同约 定条件，支付后做好有关细节的认定记录。贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途。
(3)采用贷款人受托支付的，贷款人应要求借款人在使用贷款时提出支付申请，并授权贷款人按合同约定方式支付贷款资金。贷款人受托支付完成后，应详细记录资金流向，归集保存相关凭证。
(4)《个人贷款管理暂行办法》规定可以采用借款人自主支付的情形主要包括： ①借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过30万元人民币的。②借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的。③贷款资金用于生产经营且金额不超过50 万元人民币的。④法律法规规定的其他情形的。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指()
A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
B.交易行为营业日每天发生5次以上
C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上
D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上
A.14.44%
B.20%
C.100%
D.150%
E.193.09%
为提高业务处理效率，方便交易操作，在系统中设计了若干快捷键，下列选项中，说法正确的是()
A、按F1键，可在弹出的输入框中录入交易码或点击“VT”按钮，快速进入指定交易界面。
B、按F2键，更新处理中的任务列表。
C、按F9键，向同一账务中心用户发送消息。
D、按F10键，接收同一账务中心用户发来的消息
关于柜员现金箱保管说法错误的是()。
A.“清零”后的柜员实物现金箱入营业机构保险柜或金库保管
B.柜员实物现金箱实行柜员和运营主管或运营主管授权人双锁管理，钥匙各自妥
善保管
C.营业期间柜员实物现金箱必须摆放在有效监控录像下
D.营业期间柜员离开营业场所，现金箱由柜员自行加锁入保险柜或交由其他柜员代保管
我国有据可查的最早的伪造币发生在（）。
A.春秋战国时期
B.夏商时期
C.秦朝
D.汉朝
合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，包括()、()、()、()等。
A.特定政策和程序的实施与评价
B.合规风险评估
C.合规性测试
D.合规培训与教育
新版5美元彩钞上面有（）处水印。
A.1
B.2
C.0
D.3
此题为判断题(对，错)。
A、业务运营风险管理系统
B、统一认证系统
C、实物现金营运管理系统
储蓄专用章只限于办理储蓄业务对外签发存单、存折。()
()是企业准备借助他人力量，采取业务分包、购买保险等方式和适当的控制措施，将风险控制在风险承受度之内的策略。
A.风险规避
B.风险降低
C.风险分担
D.风险承受
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在2小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告。()
此题为判断题(对，错)。
银行业金融机构反假货币联络会议召集人由国务院反假货币联席会议办公室主任担任。（）
此题为判断题(对，错)。
对于保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
此题为判断题(对，错)。
信托公司管理运用或处分信托财产，不得以()方式进行。
A、投资
B、租赁
C、买入返售
D、卖出回购
此题为判断题(对，错)。
由公务员、医生、教师等行政事业单位或金融、通讯、电力、烟草等优势行业正式在编人员提供保证担保(包括单人和多人担保)的农村个人生产经营
贷款，单户贷款额度最高不超过()。
A.10万元
B.20万元
C.30万元
D.50万元
A.收费内容
B.计费标准(包括减免优惠政策)
C.收费政策
D.收费金额
A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件
B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D.其他可疑行为
支付结算中票据上的签章可以是签名、盖章，也可以是签名加盖章。
判断对错
A.重要基础
B.重要保证
C.重要来源
D.以上都不对
A.复合型
B.专家型
C.紧缺型
D.拔尖型
此题为判断题(对，错)。
A、业务规模
B、盈利水平
C、内控水平
D、安全性
A、充当信用中介
B、服务社会
C、支付中介
D、把货币转化为资本
E、创造信用流通工具
A、现金代收业务
B、同城交换的提入贷记、提出借记业务
C、电子汇兑来账业务
D、代付税款、公用事业费和其他款项等业务
银行业监管统计工作的基本原则是统一规范、()、科学严谨、实事求是。
A、准确及时
B、重要性
C、实质大于形式
D、客观全面
柜员在同一分支机构轮岗，重要空白凭证可以无需交接，继续使用。()
此题为判断题(对，错)。
代理行业务是商业银行的部分业务由指定的 ( ) 代为办理的一种业务形式。
A.本行本地的分行
B.本行的支行
C.本行异地的分行
D.其他银行
A、看上去没有任何经济或商业上的意义
B、涉及大量的现金存入，与客户正常或预期的交易不一致
C、交易量极大，与客户财务规模或经济状况不相匹配
D、账户交易量与过往交易记录相比不寻常
E、账户交易与其同类其他客户相比不寻常
()指领导者在其工作分工中，分管与直接存在风险的岗位、环节、领域或业务等相关联、相制约工作，对造成的风险或不良后果负连带管理责任。
A、主要责任
B、分管责任
C、相关责任
D、间接责任
A.动产
B.不动产
C.无形资产
D.固定资产
总行人力资源部收集下述人员的关联方信息()：
A.董事长
B.行长
C.董事会秘书
D.总行信贷独立审批人
A.50
B.100
C.500
D.1000
哪些账户类型开立、销户需要在人民银行人民币单位结算账户管理系统记录?
银行业金融机构在实施信息科技外包时，不得将信息科技管理责任外包。
此题为判断题(对，错)。
三级主管的密码重置必须由()主管操作。
A.同级以上
B.管辖行
C.九级
D.三级
特约电子汇兑自带凭证有效期为：( )
A.10 天
B.一个月
C.6个月
以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：
A.A公司在中行的账户收到汇款40万元，汇出汇款15万元
B.A公司在中行基本户收到汇款40万元，在工行兑付本票15万元
C.A公司在中行基本户收到汇款40万元，在工行专户汇出汇款15万元
D.小张在中行的基本户收到汇款40万元，专户收到汇款10万元
此题为判断题(对，错)。
有限责任公司设立监事会的，其成员不得少于( )名。
A.3
B.2
C.5
D.7
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