下列属于商业银行对公借款业务的有()
A.同业拆借、证券回购
B.向中央银行借款、发行普通金融债券
C.次级金融债券、混合资本债券
D.可转换债券
A、业务
B、声誉
C、内部控制
D、接受监管
依照我国宪法的规定,当选中华人民共和国主席的条件有( )。
A.中华人民共和国公民
B.有选举权
C.有被选举权
D.年满
E.年满
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年
此题为判断题(对,错)。
反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。()
此题为判断题(对,错)。
正确的转授权顺序为:()
A、先在ARMS转授权,后在ABIS转授权
B、先在ABIS转授权,后在ARMS转授权
C、先取消ARMS转授权,后取消ABIS转授权
D、先取消ABIS转授权,后取消ARMS转授权
此题为判断题(对,错)。
1990年版以后的美元均采用了光变油墨面额数字。
此题为判断题(对,错)。
根据《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》规定,有下列行为之一的,给予有关责任人员记过至开除处分处理:()
A乱挤乱摊成本、擅自提高开支标准、扩大开支范围的
B截留转移业务收入,虚报盈亏的
C私设账外账、小金库的
D虚列成本套取资金的
商业银行开展中间业务是指运用银行资金代客户承办支付、结算及其他委托事项并收取手续费。
判断对错
柜员在办理业务发生差错并在当日发现时,应先查对原始凭证无误后,再填制“错账冲正凭证”,详细填写冲正内容,经主管审查签批后方可办理,并登记“错账冲正登记簿”。
判断对错
按照《刑法》规定,下列哪些行为可以视为破坏金融管理秩序罪()
A.出售或运输假币
B.擅自设立金融机构
C.非法吸收公众存款
D.擅自设立名目发放奖金
关于农业银行小企业业务的特点,下列说法错误的是()。
A.客户数量大、经营成本较高
B.易于开展交叉销售,业务综合回报率较高
C.小企业客户数在全行法人客户数中占比很小
D.风险相对较高,信贷管理难度较大
A.真实
B.可靠
C.完整
D.保密
A、经常项目外汇账户
B、资本项目外汇账户
C、特殊外汇账户
D、暂存户
内部审计机构和人员如果只进行效率性审计,只对效率性进行审计评价,也应当关注与经济性、效果性审计之间的关系,以提高内部审计的有效性,并出具( )审计报告。
A.管理
B.专项经济性
C.专项效果性
D.专项效率性
A.预谋实施恐怖活动的个人
B.准备实施恐怖活动的个人
C.实际实施恐怖活动的个人
D.实施恐怖活动未遂的个人
此题为判断题(对,错)。
检查组长的工作职责是()。
A.详实记载检查日记
B.审慎编写工作底稿
C.审查认定检查人员检查材料,组织人员整理、汇总,形成检查报告
D.搜集检查证据
A、在高风险情形下,金融机构应采取强化措施管理和降低风险
B、在低风险情形下,允许金融机构采取简化措施
C、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况,但在低风险情形下,则允许采取简化措施
D、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况,则不允许采取简化措施
各业务管理部门管理人员应将本业务条线反洗钱履职情况纳入日常业务监督检查范围,指导、督促本业务条线合规履职。()
为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,银行应采取什么样的措施
A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D.根据影响因素的变化随时调整等级分类
A、基金的收益率一定高于储蓄和国债的收益
B、基金交易日为每周一至周五,法定节假日除外,交易时间一般为每天9:3017:00
C、基金的手续费分为前端收费和后端收费。前端收费是指当您认购、申购基金时,不缴纳手续费;后端收费是指当您认购、申购基金时,需要交纳手续费
D、我行为客户提供部分基金的转换业务
()是指组织内部审计机构和人员对信息系统及其相关的信息技术内部控制和流程开展的一系列综合检查、评价与报告活动。
A.经济性审计
B.效果性审计
C.效率性审计
D.信息系统审计
客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票,但不包括资金交易明细清单。()
A.2011年5月1日
B.2012年5月1日
C.2013年5月1日
D.2014年5月1日
A.借款本金、利息
B.复利、罚息
C.违约金、赔偿金
D.实现债权的费用
此题为判断题(对,错)。
城市商业银行申请开办外汇业务(结售汇业务除外) ,银监局应自收到完整申请材料或直接受理之日起()内作出批准或不批准的书面决定。
A、1 个月
B、2 个月
C、3 个月
D、6 个月
《个人贷款管理暂行办法》中关于抵押物管理说法正确的是:
A.按合同约定办理抵押物登记的,贷款人应当参与
B.按合同约定办理抵押物登记的,贷款人可以不参与
C.贷款人委托第三方办理的,应对抵押物登记情况予以核实
D.贷款人委托第三方办理的,可不对抵押物登记情况进行核实
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
假人民币伪造光变油墨的方法主要有。
A.用普通单色油墨印刷
B.用珠光油墨印刷
C.用凹版印刷
D.用胶印印刷
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