银行岗位模拟试题9卷

A.机具编号

B.币值

C.号码文本

D.冠字号码图像

如客户不具备股票投资经验，则客户经理不应向其推荐如下产品()

A、基金股票类理财产品。

B、债券型理财产品。

C、票据类理财产品。

D、股票挂钩型结构性产品。

根据规定，银行业金融机构报告可疑交易的标准有()项。

A、13

B、15

C、17

D、18

负责处理可疑指令的网上银行内部管理系统的网点操作员(或市行操作员)须每个工作日至少查询两次,并及时逐笔打印,可疑指令信息和处理结果应逐笔登记《应急业务登记簿》。()

A.20亿元

B.28亿元

C.35亿元

D.38亿元

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计外币等值()以上的款项划转，必须向反洗钱监测分析中心提交大额报告?

A.20万美元

B.1万美元

C.5万美元

D.10万美元

在执行中作为被执行人的法人或者其他组织名称变更的，人民法院可以裁定变更后的法人或者其他组织为被执行人。()

此题为判断题(对，错)。

()对反恐怖融资和制裁名单进行维护，并推送相关业务系统，业务系统实现自动实时预警。

A.总行

B.一级分行

C.二级分行

D.一级支行

A.宽限期

B.总期限

C.提前提款期

D.特约提款期

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

贷款人从事项目融资业务，评估项目风险时应当以( )为核心：

A.偿债能力分析

B.政策变化分析

C.市场波动分析

D.经营期风险分析

此题为判断题(对，错)。

A.5

B.10

C.15

D.20

A.购原材料贷款项目

B.文化创意

C.固定投资项目

D.汽车消费项目

《中国农业银行关联交易管理基本规范》将我行关联交易定义为：我行或我行控股子公司与我行关联方之间发生的转移资源、劳务或义务的事项。()

此题为判断题(对，错)。

风险审查部门对商业汇票交易文件进行（）人审查制度。

A.1

B.双

C.3

D.4

A、日期

B、收款人

C、用途

D、大写金额

A、退保

B、满期金

C、生存金

D、借款

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记：

A.汇款人的姓名或者名称

B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码

C.汇款人的账号

D.汇款人的住所

E.汇款人的职业和工作单位

A、规则统一

B、标准统一

C、序号唯一

D、账号唯一

A、客户必须在网点预留拼音姓名。

B、中国邮政储蓄银行个人网银签约客户，且必须是居民个人。

C、西联收汇业务仅限于客户本人进行网银收汇转存操作。

D、客户必须在查询页面输入正确的收汇金额，且精确到个位。

A.从业人员的有效身份证明

B.投保相关文件资料名称

C.投保人的签名

D.被保险人的签名

E.抄录的风险提示语句

国内非融资性保函业务业务是指联社应( )的要求，向( )出具的、同意在( )不履行合约项下的某种责任或义务时，在一定期限内承担一定金额支付责任或经济赔偿责任的书面保证承诺。

A.保函受益人\保函受益人\保函申请人

B.保函申请人\保函受益人\保函申请人

C.保函受益人\保函申请人\保函申请人

D.保函申请人\保函受益人\保函受益人

A.10，30

B.7，15

C.10，20

D.15，30

A.审批人员、调查人员

B.审批人员、审查人员

C.审查人员、调查人员

D.调查人员、审查人员

A、《反洗钱法》

B、全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》

C、《金融机构反洗钱规定》

D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

A.单位银行卡备用金

B.证券交易结算资金

C.基本建设资金

D.党、团、工会设在单位的组织经费;

A、法国巴黎

B、英国伦敦

C、美国华盛顿

D、日本东京

A、认购

B、申购

C、赎回

D、分红

E、到期

查询存款时有权机关应提供的信息：()

A、查询单位存款情况时，应当提供被查询单位的名称和账号

B、查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，或只提供账号而未提供被查询单位名称的，负有协助义务的网点应当根据账户管理档案积极协助查询

C、查询个人储蓄存款时，应当同时提供该个人姓名和账号

D、查询个人储蓄存款时，只能提供该个人姓名而不能提供账号的，负有协助义务的网点应当按照规定，要求其提供该个人的居民身份证号码或存款日期、金额、单位、住址、电话等其他足以确定该个人存款账户的情况，以保证该存款人确系有权机关所要查询的存款人，防止出现查询串户等侵犯其他存款人合法权益的现象

人民银行在反洗钱工作中的职责包括( )

A.反洗钱立法

B.制定金融业反洗钱规则的职能

C.对金融业反洗钱的行政管理职能

D.负责反洗钱的资金监控

编押机的开机密码要定期或不定期更换，至少()更换一次，并做好更换密码记录。

A.每季B. 每月 C.每10天 D.每20天

《人民币银行结算账户管理办法》规定，存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过基本存款账户办理。

此题为判断题(对，错)。

A.不需识别

B.出示有效身份证件

C.出示有效身份证件，并核查

D.出示有效身份证件，联网核查并留存

此题为判断题(对，错)。

A.2年

B.3年

C.4年

D.5年

()是向客户提供超出其心理预期的、具有人情味的服务。

A.情感维护

B.上门维护

C.顾问式维护

D.超值维护

贷款人应通过()的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。

A、贷款人受托支付

B、或借款人自主支付

C、现场检查

D、或全流程监督

《柜员指纹认证系统新增变更申请表》等资料，保管期限()年。

A.3 B.5 C.15 D.永久

A、客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，分别以人民币和美元折算，按照本外币交易报告标准“孰低原则”，合并提交大额交易报告。

B、客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，合并提交大额交易报告。

C、客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，全部以人民币折算，按照本外币交易报告标准“孰低原则”，合并提交大额交易报告。

D、客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易均要达到大额交易报告标准，合并提交大额交易报告。