21年银行岗位历年真题9节

持票人为出票人的，对其____________ 无追索权。持票人为背书人的，对其___________无追索权。

A.贸易融资

B.票据融资

C.供应链融资

D.固定资产贷款

A、接受本行的股权作为质押提供授信

B、聘用关联方控制的会计师事务所为其审计

C、对关联方授信余额超过规定比例

D、未按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定披露信息

此题为判断题(对，错)。

A、10年

B、15年

C、20年

D、30年

A.4%

B.8%

C.50%

D.13%

A.5%

B.10%

C.2%

D.5%但不低于1000元

A.个人独资企业的投资者

B.合伙企业的合伙人

C.有限责任公司、股份有限公司的法定代表人(负责人)

D.有限责任公司、股份有限公司主要股东

E.有限责任公司、股份有限公司的实际控制人

此题为判断题(对，错)。

为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者等值外币1000美元以上现金存取业务的，应当对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。()

单位定期存款的期限分为三个月、六个月、一年、二年、三年、五年多个期限档次，起存金额为1万元，多存不限。

此题为判断题(对，错)。

当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构不需要重新识别客户。( )

此题为判断题(对，错)。

A、存放同业

B、备付金

C、基本存款

D、同业存放

经过县级联社审批后信用社才能使用的会计科目有哪些?

银行业金融机构应积极防范民间融资风险，密切关注信贷客户动态信息，对存在明显迹象或已查实参与民间融资的信贷客户，在提供足额抵押担保的情况下，可适当新增授信。()

此题为判断题(对，错)。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和实际的交易人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

此题为判断题(对，错)。

根据平衡预算理论，如果政府购买和税收增加同等的数量将导致经济扩张 ( )

此题为判断题(对，错)。

A、10101

B、10120

C、10111

D、10121

下列不属于董事会(或履行此职能的委员会)的职权范围的是()

A.制定及检讨发行人的企业管治政策及常规，并向董事会提出建议

B.检讨及监察董事及高级管理人员的培训及持续专业发展

C.检讨及监察发行人在遵守法律及监管规定方面的政策及常规

D.就外聘核数师的委任、重新委任及罢免向董事会提供建议、批准外聘核数师的薪酬及聘用条款，及处理任何有关该核数师辞职或辞退该核数师的问题

在内控合规管理信息系统中，违规点严重程度分为严重、关注、一般三类。()

此题为判断题(对，错)。

员工站姿、坐姿、行姿端庄大方。三姿举止规范的是( )。

A.身体依靠其他物体

B.用手指点客户

C.客户业务长等候期间柜员玩手机

D.走路时身体直立，从容、平稳

农业产业化集群客户融信保业务的融资对象是在中信保公司投保国内贸易信用险的、我行AA级(含)以上国家级或省级农业产业化龙头企业的核心经销商。()

贷款提前归还时，贷款人有权按原贷款合同利率向借款人收取利息。

判断对错

此题为判断题(对，错)。

如果《物权法》与《担保法》关于抵押、质押的规定不一致时，应当适用《担保法》的规定。()

此题为判断题(对，错)。

委托收款结算在同城、异地都可以办理()。

A.没有金额起点限额

B.有金额起点限额

C.没有金额最高限额

D.有金额最高限额

A、联邦储备券

B、银币券

C、金币券

D、政府券

A.一

B.二

C.三

D.四。

此题为判断题(对，错)。

A、依法设立的从事金融业务的

B、依法设立从事存贷业务的

C、国务院批准设立的

D、从事金融业务的

此题为判断题(对，错)。

关于投诉，以下观点不正确的是( )。

A.要明确客户投诉的对象，告诉客户他的不便是哪些原因造成的

B.员工要树立大局观，即便投诉不是因我而起，也要坚持“投诉到我为止”的负责态度

C.要以专业的态度、标准化的流程进行投诉处理，体现专业精神

D.全员要“知其职、尽其责”，构建无缝链接的快速处理通道.并确保畅通，迅速化解投诉矛盾

商业银行发生信用危机被接管的，其接管期限最长不得超过两年.

此题为判断题(对，错)。

2010年2月，农业银行制定下发了《关于加快重点城市行改革发展的若干意见》，在全行范围内实施重点城市行()。

A.经营转型战略

B.“蓝海战略”

C.“保、抢、挖”战略

D.优先发展战略

附属机构层面的关联法人不包括()：

A.子公司的主要股东

B.子公司主要股东的控股公司

C.子公司主要股东的附属公司

D.子公司主要股东的股东

此题为判断题(对，错)。

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立什么样的管理机制，并制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程?()

A.全流程管理机制

B.全封闭管理机制

C.分级审批机制

D.第一责任人管理机制

办理外币储蓄业务，存款本金和利息可以用外币支付，也可以按当日外汇汇率折计为人民币支付。

判断对错

A.并处1000元以上5000元以下

B.并处1万元以上5万元以下

C.并处1万元以上10万元以下

D.并处2万元以上20万元以下

改汇业务的申请人为()。

A、汇款人

B、收款人

C、收汇方交易网点

D、兑付方交易网点

因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用隶属单位的名称。()

自然人客户的信用等级有效期限为()。

A、6个月

B、1年

C、2年

D、3年

此题为判断题(对，错)。

A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

D、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户

A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易。某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证声称这些人均为本公司员工要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元合计75000美元并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?()

A短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准

B多个境内居民接受一个离岸账户汇款其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作

C没有正常原因的多头开户、销户且销户前发生大量资金收付

D长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期内出现大量资金收付

A、按时查看接收信息

B、打印相关凭证

C、无需打印凭证

D、及时处理相关业务

海关发现个人出入境携带的现金等超过规定金额的，应当及时向公安机关通报。()

此题为判断题(对，错)。

各级行验收临柜业务印章无误后，应及时分发。分发时正确操作流程有()。

A、上级行要查验下级行介绍信和领取人身份证件，查验无误

B、登记《业务印章、钥匙密码及安全认证卡保管使用登记簿》

C、加盖印模

D、经分发人、两位领取人和监交人三方签章确认

A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新

B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人

C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

D、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息

A、营业执照原件明显异常，且向工商部门核实确为虚假营业执照

B、已被工商部门列入异常经营名录

C、法定代表人或单位负责人、被授权人身份证件明显异常，经确认为虚假

D、人脸识别不通过

A.工商部门

B.法院

C.税务局

D.中国人民银行

在客户申请给付保险金时，保险公司应采取哪些客户身份识别措施。

A.只有名义GDP增加

B.物价总水平的持续上升

C.只有实际GDP有所下降

D.经济运行超出潜在GDP时，只有名义GDP上升

A.审查

B.监督

C.指导

D.检查

内部环境是影响、制约企业内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是企业实施内部控制的基础。()

此题为判断题(对，错)。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是()

A、5

B、10

C、20

D、50

根据贷款风险十二级分类管理办法，CM2006系统初分结果为不良，拟认定为什么类的贷款符合省级分行审批权限?

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

《柏拉图表》是列出各个不达标项目的数量，分别除以总的不达标项目数，计算出各不达标项在总不达标项中所占比例，即：占总不达标项比例=(不达标项目数√总不达标项目数)×100%，以此说明造成营业网点服务不达标的诸多问题中哪些是主要问题，需要( )进行解决。

A、网点主任

B、大堂经理

C、集中力量

D、马上

对银行业金融机构进行现场检查，应当经（ ）批准。

A.银行业监督管理委员会

B.银行业监督管理机构省一级派出机构

C.银行业监督管理机构负责人

D.负责检查的科室负责人

A.各银行业金融机构

B.中国人民银行

C.第三方机构

第五套人民币1999年版哪些券别纸币采用了胶印对印图案的防伪措施。（ ）

A.100元

B.50元

C.20元

D.10元

E.5元

A、应做到逐笔及时正确录入，避免出现错录、漏录、迟录信息

等情况

B、我行系统录入的结售汇数据信息必须与外汇局系统的一致。

C、日终及时核对数据，做好差错修改

D、只要发生差错数据，都由网点自行修改

凭()支取的存单作为质押时，出质人须向发放贷款的银行提供印鉴或密码。

A身份证明

B预留印鉴

C密码

D指纹

2016年我行零售业务收入占比约( )%。

A.35

B.36

C.37

D.38

A.违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在一百万元以上的

B.违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成直接经济损失数额在二十万元以上的

C.多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的

D.接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的

股票集合竞价，是交易所电脑主机对()接受的全部有效委托进行一次集中撮合的过程。

A.9：00-9：25

B.9：00-9：30

C.9：15-9：25

D.9：15-9：30

对客户的意见和建议，可以当场回复的，大堂经理须当场给与解释和答复。

判断对错