21年银行岗位考试试题题库9卷

作为全行内控合规信息平台，内控合规管理信息系统中存储了以下哪些信息( )。

A.制度库

B.违规点库

C.检查监督数据库

D.指标、报表、报告

A、对客户洗分类进行静态、不变的管理

B、对客户洗分类进行动态、持续的管理

C、不管影响因素有变化也不必调整客户风险等级

D、唯一不变的客户风险等级分类

有二级分行及以上高级管理人员(或相当职级)参与的贪污、受贿、挪用等案件，按照风险等级，应归为()

A.重大类

B.较大类

C.一般类

D.轻微类

A.3

B.5

C.7

D.10

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

设立农村商业银行的注册资本最低限额()

A.10亿

B.1亿

C.5000万

D.1000万

ATM交易员和管理员装取现钞时，必须做的什么?钞箱启闭时必须做到什么?

A.申请开立的银行结算账户的账户名称

B.出具的开户证明文件上记载的存款人名称

C.预留银行签章中公章的名称

D.预留银行签章中财务专用章的名称

E.因注册验资开立的临时存款账户的账户名称

A.视为允许分批装运

B.视为禁止分批装运

C.要求开证行修改信用证，注明是否允许分批装运

D.由申请人和受益人协商确定

A、一

B、二

C、三

D、四

信托的基本构成要素有（ ）。

A.信托行为

B.信托关系

C.信托目的

D.信托财产

银行业金融机构内部审计工作应当()经营管理，以风险为导向，确保客观公正。

A服务于

B独立于

C改善于

此题为判断题(对，错)。

对___企业的小额授信，客户经理可把客户生产经营货款回笼情况、缴纳各种税费情况、诚信记录等反映偿还能力和偿还意愿的基本信息作为授信与否的主要依据。

A.小型

B.微小

C.中小型

D.中型

A.借款人年龄在18周岁(含)以上，具有完全民事行为能力、劳动能力或经营能力的自然人，且贷款期限加借款人年龄原则上不超过70年;有当地常住户口或当地长期居住证明;有固定的住所

B.借款人信誉良好，无重大不良信用记录，信用等级在AA级(含)以上，具有从事合法生产经营的能力和行业从业经验

C.能够提供农商银行认可的担保方式，自有资金比例在40%以上

D.小微企业在农商银行无贷款及授信，企业其他股东、出资人或实际控制人在农商银行无用于该企业经营的贷款或授信

《营业环境巡视表》中每小项有一项或一细项不达标，视为该小项（ ）。

A.不达标

B.基本达标

C.50%达标

D.可以评定为达标

在内控合规管理信息系统中，底稿经审核通过后，由()将确认意见录入系统。

A.被查机构

B.检查组长或主查代被查机构

C.检查组长代被查机构

D.任意检查人员代被查机构

A、一卡多用

B、安全、可靠

C、有透支功能

D、方便、快捷

下列外汇交易属于大额外汇资金交易的是()。

A、外币现金单笔或累计等值1万美元以上

B、外币现金单笔或累计等值 5000 美元以上

C、非现金资金收付交易个人单笔或累计等值外汇10万美元以上

D、非现金资金收付交易企业单笔或累计等值外汇50万美元以上

青岛分行的机场贵宾服务针对标准贷记卡金卡和公务卡客户开通，要求账户积分应达到()以上才可享受该服务。

A.1万

B.2万

C.5万

D.10万

合同双方当事人订立合同的形式有（）。

A.合同书形式

B.口头形式

C.电报形式

D.传真形式

A.更改名称

B.修改章程

C.变更营业地址

D.调整业务围;

E.变更注册资本;

凯恩斯建议货币政策应：

A.实行“单一规则”

B.保持稳定

C.相机抉择

D.适度从宽

A、1000

B、5000

C、10000

根据《巴塞尔资本协议》，属于核心资本的有()。

A、实收资本

B、一般准备

C、资本公积

D、重组储备

A、真实性

B、完整性

C、健全性

D、有效性

A、金融机构从管理层到一般员工都应对部控制负有责任

B、部控制应当与金融机构日常经营管理相结合

C、部控制过程是不断发展的

D、部控制可以为金融机构提供绝对保障

A、5

B、10

C、15

D、20

A.3

B.5

C.7

D.10

合同生效后，当事人不得因（ ）而不履行合同义务。

A.姓名变更

B.名称的变更

C.法定代表人变动

D.负责人变动

E.承办人变动

单位存款人的账户可以出租，但不能转让。()

A、营业部经理

B、市场部经理

C、风险管理部经理

D、行长助理

A、统计报表

B、业务报表

C、信息资料

D、业务资料

高级管理层履行以下反洗钱的哪些职责?()

A.领导全行履行反洗钱职责，有效管控反洗钱合规风险

B.按年度向董事会提交反洗钱工作报告，及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事件

C.指导审计部门对反洗钱工作履行审计职责

D.审议全行反洗钱工作政策、规划和重大事项

A.管理

B.高管

C.监管

D.规定

商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定( )

A.资本充足率不得低于百分之八

B.贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五

C.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十

D.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之三十五

收到中国银联发出争议仲裁申请有效性通知书后，被申请方可在通知下发之日起()。

A.30日内提出反对意见并提供相关证据

B.30日提出反对意见并提供相关证据

C.20日提出反对意见并提供相关证据

D.20日内提出反对意见并提供相关证据

为确保大额和可疑交易报送渠道的通畅、有效和安全，金融机构应建立大额和可疑交易信息员制度。

此题为判断题(对，错)。

A.销量×(单价-单位变动成本)—固定成本

B.固定成本/单位边际利润

C.固定成本/边际利润率

商业银行计量各类表内资产的风险加权资产，应首先用资产账面价值乘以风险权重，然后扣除相应的减值准备。

此题为判断题(对，错)。

下列选项正确的是（ ）。

A.银行业监督管理机构监督管理人员在实施监督管理工作时，除地方政府外，其他社会团体和个人不得干涉

B.银行业监督管理机构可以和其他地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理

C.银行业监督管理机构可以和中国人民银行信息共享

D.国内银行业监督管理机构不得和其他国家银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，以防国家秘密泄露

A.4

B.5

C.6

D.7

金钥匙理财中心一般应设置( )个理财工作室。

A、1

B、2

C、3

D、4

此题为判断题(对，错)。

下列不属于商业银行操作风险管理政策主要内容的是：（ ）

A.操作风险的定义

B.适当的操作风险管理组织架构、权限和责任

C.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训

D.操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求

商业银行()要对贷款分类制度的执行、贷款分类的结果承担责任。

A董事会

B高级管理层

C监事会

D风险管理部门

在经济责任审计进行信息归集时，各业务主管部门对于本条线日常管理、尽职监督以及其他渠道掌握的重大违规和重大风险事项，应及时反馈。()

此题为判断题(对，错)。

银行不能出具存款证明书的账户包括验资户和保证金户。

此题为判断题(对，错)。

()是代客境外理财产品的主要风险。

A.信用风险

B.市场风险

C.汇率风险

D.A和B

吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，则在拍卖、变卖 吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿() 。

A、甲先受偿

B、乙先受偿

C、甲、乙同时受偿

固定资产借款人()支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对手。

A、转账

B、现金

C、受托

D、自主

A.金融机构总部

B.当地法院

C.当地检察院

D.国家安全机关

保证收益理财产品保证支付()本金和()收益的理财产品

A.全额、不承诺

B.部分、承诺

C.按合同约定、不承诺

D.全额、承诺

此题为判断题(对，错)。

A.不可见

B.部分可见

C.全部可见

D.上下翻转票面时可见

按照法律规定，( )制度必须履行民主程序，征求员工意见。

A.全行性的重大制度

B.操作性的制度

C.涉及员工切身利益的制度

D.内容复杂、专业性较强的制度

此题为判断题(对，错)。

A、2

B、3

C、5

D、7

纸币票面有（）等情形之一者不宜流通。

A.纸质较绵软

B.起皱较明显

C.一处裂口达8毫米

D.不能保持其票面防伪功能

未经批准在名称中使用“银行”字样的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上一百万元以下罚款。

此题为判断题(对，错)。

设立贷款公司，其投资人应符合哪些条件?(《贷款公司管理暂行规定》第九条)

依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百九十四条的规定，公示催告的期间，国内票据自公告发布之日起()天。

A、30

B、60

C、90

D、120

根据《项目融资业务指引》，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用（）方式。

A.各自独立

B.分期分批

C.银团贷款

D.统一协商

按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应向()部门报告

A.中国反洗钱监测分析中心

B.中国人民银行当地分支机构

C.当地公安机关

D.当地安全机关

道德风险(名词解释)

个人助业贷款单户贷款额度最高可达300万元。

此题为判断题(对，错)。

吞没卡由柜员入“代保管有价值品”科目下的()账户核算。

A.重要空白凭证 B.有价单证 C.吞没银行卡 D.代保管抵押品

A.缺口分析

B.久期分析

C.外汇敞口分析

D.敏感性分析

A.2;

B.4;

C.5;

D.10

农村合作金融机构应定期或不定期地对固定资产进行全面的盘点、清查，每年不得少于一次。()

此题为判断题(对，错)。

商业银行只允许持有保险代理从业人员资格证书的保险公司人员派驻银行网点。

此题为判断题(对，错)。

信贷资产证券化发起机构拟证券化的信贷资产应当符合以下条件（ ）。

A.具有较高的同质性

B.具有较高的差异性

C.能够产生可预测的现金流收入

D.无任何风险暴露

E.符合法律、行政法规以及银监会等监督管理机构的有关规定

对商业银行面临的合规风险进行量化分析的时候，可按照合规风险的( )等维度进行分析。

A.风险发生的概率

B.风险导致的损失

C.风险的原因

D.风险的分类

在同一动产上抵押权、质权、留置权同时并存的，留置权优先于抵押权和质押权受偿。()

此题为判断题(对，错)。

A、个人客户20元/份，对公客户200元/份

B、个人客户25元/份，对公客户250元/份

C、个人客户30元/份，对公客户300元/份

D、个人客户30元/份，对公客户200元/份

第三套人民币有50元的面额。

此题为判断题(对，错)。

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

A.中国反洗钱监测分析中心

B.会计部门

C.保卫部门

D.稽核部门

A、身份信息

B、声誉

C、经营状况

D、资料