银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于()。
A.操作风险
B.信用风险
C.市场风险
D.流动性风险
银行业金融机构要加强对各（）机构客户投诉处理工作的管理，将投诉处理工作纳入经营绩效考评和内控评价体系。
培育合规文化的方法与渠道：主要包括( ) 。
A.在各级管理人员中倡导依法合规经营理念
B.在员工中营造合规守纪氛围
C.高度重视员工的行为管理
D.提高制度执行力
E.公平竞争
活期存款按季结息，结息日为每季末月的20日，计息方法为( )。
A.积数计息法 B.逐笔计息法 C.余额计息法 D.累计计息法
内部审计机构负责人应根据审计人力资源情况规划审计项目执行的先后顺序。()
此题为判断题(对，错)。
我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额。()
此题为判断题(对，错)。
金融机构清分中心在金融机构网点发现假币，假币实物由_____直接收缴。
A.清分中心的上级部门
B.清分中心
C.当地人民银行分支机构
D.中国人民银行总行
凭证式国债的正式挂失、挂失补发、司法冻结，必须到()网点办理。
此题为判断题(对，错)。
《商业银行内部控制评价试行办法》规定,下列哪些金融机构适合于本办法（ ）。
A.国有商业银行、股份制商业银行
B.外资商业银行
C.城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行
D.邮政储蓄机构
专题知识讲座要以征信典型案例、()等内容为主，结合大学生对金融产品和金融业务的实际需求，为大学生讲解与其当前及未来发展关系密切的征信及金融知识.
A.用报告解读
B.助学贷款政策
C.信用卡使用
D.贷款逾期
A、1988年
B、1990年
C、1996年
D、2003年
应收账款净值是指卖方用于向本行叙作保理的应收账款价值，也是应收账款转让前，买方对于卖方所承担的实际付款义务。判断对错
下列何种类型合同，理赔申请书必须提交保险合同原件()。
A.股份长期险
B.股份短期险
C.集团业务
D.非卡折业务
A、本级行核心客户拜访频次原则上不低于每月一次
B、本级行核心客户拜访频次原则上不低于每半年两次
C、本级行核心客户拜访频次原则上不低于每年一次
D、本级行核心客户拜访频次原则上不低于每年两次
商业银行应当认真遵循“服务你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力。
判断对错
参考答案：(×)
解析：商业银行内部控制指引第83条：商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。
柜员在营业时间临时离柜，应将重要空白凭证存放在( )
A、加锁的尾箱中
B、办公桌的抽屉内
C、网点柜员公用的铁皮柜内
D、网点负责人的保险柜内
A.市农信办正职在一地任期5年的，一般应当进行交流
B.县级联社、基层信用社正职在一地任期6年的，一般应当进行交流
C.市农信办副职在一地任期6年的，一般应当进行交流
D.县级联社、基层信用社副职在一地任期4年的，一般应当进行交流
此题为判断题(对，错)。
因登记部门的原因致使当事人无法办理抵押物登记，抵押人向债权人交付权利凭证的，可以认定债权人对该财产有( )。
A.撤销权
B.优先受偿权
C.不安抗辩权
D.先诉抗辩权
《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010)中定义的B级点验钞机要求使用大于等于_______种鉴别技术。
A.12
B.9
C.5
D.4
A.河南省辖内农村信用社任一联网网点，6个月
B.河南省辖内农村信用社任一联网网点，3个月
C.原发卡网点，6个月
D.原发卡网点，一年
职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。()
A.不变
B.3种
C.2种
D.1种
中国邮政存储发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括()。
A.上海银行间同业拆放利率
B.上证指数
C.银行间市场信用品种收益率
D.固定收益类投资计划预期收益率
A.DRAWEEBANK
B.ACCOUNTWITHINSTITUTION
C.SENDERBANK
D.ISSUINGBANK
对于签约客户，管户人员通过CFE系统2011版“我的客户”-“综合理财账户”模块，选择一级分行时，查询到的客户投资产品为( )范围数据。
A.全国
B.一级分行
C.二级分行
D.本机构
根据国务院《信访条例》，信访事项应当自受理之日起( )日内办结;情况复杂的，经本行政机关负责人批准，可以适当延长办理期限，但延长期限不得超过( )日，并告知信访人延期理由。法律、行政法规另有规定的，从其规定。
A.60，30
B.60，60
C.90，30
D.90，60
此题为判断题(对，错)。
保密天堂的国家和地区一般具有以下特征()。
A、严格的银行保密法
B、宽松的金融规则
C、自由的公司法和严格的公司保密法
D、快速的转帐服务
专项中央银行票据置换亏损挂帐和不良贷款的顺序是()。
A.优先置换不良贷款
B.优先置换亏损挂帐
C.各按50% 置换
D.由农村合作金融机构自己决定
A.支付对象
B.支付金额
C.支付条件
D.支付方式
符合条件的人民币教育储蓄存款六年期到期支取时，按开户日( )整存整取定期储蓄存款利率计息，并免征储蓄存款利息所得税。
A.三年期 B.五年期 C.六年期 D.八年期
安全保卫工作的基本任务是什么?
A、0.5‰1‰
B、100
C、1000
D、10000
此题为判断题(对，错)。
《金融机构反洗钱规定》中对金融机构建立和实施客户身份识别制度的具体要求是什么?
对于固定资产贷款,在风险可控的前提下,单笔支付金额（ ）人民币的,可以采用借款人自主支付方式。
A.小于50万元
B.小于70万元
C.大于50万元
D.大于70万元
金仕达反洗钱系统代码1207代表：客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。()
此题为判断题(对，错)。
信息技术审计过程中，获取的电子数据应建立严格的电子数据归档措施，并对敏感数据进行严格的保密管理。()
此题为判断题(对，错)。
大额可转让定期存单（Certificate of deposit）是美国银行家于上世纪60年代为了逃避利率管制而推出的新的金融工具。
此题为判断题(对，错)。
A、使用规范性用语
B、语音清晰
C、语速要快
D、使用礼貌用语
为开通财富管理服务，客户在本行的个人金融资产总额须()本行规定的最低标准。
A、低于或等于
B、等于
C、高于
D、等于或高于
此题为判断题(对，错)。
《中国银监会办公厅关于做好201x年农村金融服务工作的通知》指出，在有效执行稳健货币政策前提下，要完善和强化行之有效的农村金融服务政策，在（）（）（）（）等方面向农业、农村和农民倾斜。
A.消费交易
B.预授权交易
C.预授权完成交易
D.消费撤销交易
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