此题为判断题(对,错)。
营业日间库由99999钱箱操作员、管库柜员双人管理,做到岗位分离,分别掌管日间库(保险柜)钥匙、密码,做到单线传递。
判断对错
此题为判断题(对,错)。
下列交易属于大额交易的是()
A.法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付。
B.金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。
C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
人民银行核准类账户包括以下哪些种类。( )
A.基本存款账户;
B.临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外);
C.预算单位专用存款账户;
D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户(以下简称QFII专用存款账户)。
按照确认、计量和报告为主要环节的会计基本程序及相应方法称为( )。
A.会计循环
B.会计记录
C.会计分期
D.会计凭证
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
电子银行承兑汇票的处理,收取待兑付银行承兑汇票款项。经办行应按照()规定,通过ABIS从出票人保证金账户及出票人存款账户扣划银行承兑汇票款项。
A.人民银行相关制度
B.银行业协会相关制度
C.出票行相关制度
D.商业汇票相关制度
A.8,8
B.15,15
C.8,15
D.15,8
各种活页分户账应按账号顺序按()装订,账页过多的可分若干本装订。
A.月
B.年
C.日
D.旬
各种报表装订整齐,加盖有关印章,并登记入档保管。日计表按月,其它报表按年,做到分类分期限编号,()装订整齐,及时登记。
A.排列有序
B.填写目录
C.内容完整
D.加封牢固
“商业银行发现其所报送的个人信用信息不准确时,应当及时报告征信服务中心,征信服务中心收到纠错报告应当立即进行更正。”您认为这种说法对吗?为什么?
A.凹印
B.胶印
C.丝印
D.凸印
农业产业化龙头企业贷款按贷款期限可分为短期贷款和中长期贷款,其中短期贷款不超过()。
A、1年
B、2年
C、3个月
D、半年
A.高管人员
B.董事
C.监事
D.一线人员
A.贷款用途
B.贷款金额
C.贷款利率
D.担保方式
A.专案组
B.调查组
C.检查组
D.督查组
花旗银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控方案应由哪个机构审查?
A.湖南省银监局。
B.中国人民银行长沙中心支行。
C.银监会。
D.中国人民银行。
A.在所属市农信办的监督下
B.在纪检部门的监督下
C.在电子银行部门的监督下
D.在稽核部门的监督下
《营业环境巡视表》中每小项有一项或一细项不达标,视为该小项( )。
A.不达标
B.基本达标
C.50%达标
D.可以评定为达标
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
采用借款人自主支付的,贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况,并通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。
此题为判断题(对,错)。
综合消费贷款和信用消费贷款的额度存续期分别是:
A.10年、3年
B.13年、5年
C.13年、3年
D.10年、5年
分期还款方式包括()。
A.等额本息
B.等本递减
C.等比递增/递减
D.等额递增/递减
A.近12个月在农商银行存在代发工资记录
B.在农商银行无线下信用贷款
C.在农商银行无借新还旧和资产重组贷款
D.不属于农商银行关系人
E.无涉诉、欠税等重大不良信用记录
A.无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的
B.违反票据承兑等结算业务规定,不予兑现,不予收付入账,压单、压票或者违反规定退票的
C.非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的
D.违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为
违规类问题的行为已无法直接纠正的,如果(),则可视为问题完成整改。
A.行为纠正到位和风险控制到位
B.风险控制到位和责任追究到位
C.行为纠正到位和责任追究到位
D.行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位
下列权利中,不属于物权的是( )
A.抵押权
B.商标权
C.地役权
D.所有权
依照《贷款通则》的规定,借款人可以为()
A、经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企(事)业法人
B、其他经济组织
C、个体工商户
D、具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人
在《反洗钱法》中,“反洗钱行政主管部门”不仅指中国人民银行总行,还包括其分支机构。()
商业银行应当对交易账户头寸按市值每周至少重估一次价值。
判断对错
A.96988
B.96588
C.96288
D.96988
A.女王肖像和多伦多电视塔
B.正面主景人物肖像和国会大厦
C.总理肖像和蒙特利尔圣母教堂
D.心脏起搏器发明者和心电图
E.女王肖像和国会大厦
洗钱的一般特征包括:
A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性
B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性
C.洗钱的跨国性特征
D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产,且都与刑事犯罪有关
E.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣,消灭犯罪线索和证据,逃避法律追究和制裁,并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用
根据风管委会议审议的内容,分别采取口头或投票的方式表决。呆账贷款核销、贷款重组、表外利息减免、以物抵债等资产保全业务,采取投票表决方式。贷款风险分类迁徙,可采取口头表决方式。判断对错
此题为判断题(对,错)。
我行反洗钱信息管理系统生成的可疑预警无需人工处理,系统自动进行上报。()
此题为判断题(对,错)。
A.基本要素审查
B.主体资格审查
C.信用状况审查
D.信贷政策审查
A、5万、1万
B、10万、1万
C、20万、5万
D、50万、5万
我行的代收款业务可以代收以下哪些项目?()
A、水电费
B、学费
C、煤气费
D、物业管理费
E、通讯费
A.主导型案件
B.参与型案件
C.被利用型案件
D.利用型案件
A.磁性机读
B.珠光油墨
C.荧光反应
D.光变油墨
对银行来说,二次营销是对现有客户的需求进行深度挖掘、展开有针对性的营销。
判断对错
银行办理自然人境外汇入款业务,应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息?
A,收款人的姓名、帐号、住所;
B,汇款人的姓名、住所;
C,汇款银行的名称和地址;
D,汇款人职业、工作单位
A.正常经营收入不足以保证还款,需要执行抵押担保来还款
B.企业改制对银行债务可能产生不利影响
C.借款人经营亏损,净现金流量为负值
D.借款人已资不抵债
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