《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指()
A.中国人民银行总行
B.金融机构总部
C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构
D.独立承担法律责任的金融机构分支机构
关于汇往欧盟地区的欧元汇款业务，以下陈述正确的是()：
A.汇款人应该提供收款人的IBAN账号和收款行的SWIFT代码，否则经办行应加收作为国外银行的人工修改费。
B.汇款人可以选择填写《境外汇款申请书》或《汇出汇款申请书》。
C.我行目前暂时不能办理币种为欧元的票汇业务。
D.经办行可以不用维护录入汇款人的英文地址信息。
A.收取被鉴定货币总额的1‰的手续费
B.每鉴定一次收取手续费5元
C.无偿鉴定
待领信用卡应视同“现金”保管，采用()的管理制度。
A、单独保管
B、单独领取
C、双人保管
D、双人领取
会计报告包括()
A、会计报表
B、业务状况报告表
C、财务情况说明书
D、会计报表附注
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
因客户原因造成被退汇的往账如何处理?
商业银行年度披露的信息应当包括( )公司治理信息等。
A.基本信息
B.财务会计报告
C.风险管理信息
D.年度重大事项
此题为判断题(对，错)。
单个交易对手在单个借款合同项下的单笔支付金额超过500万元或超过项目总投资5%的固定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。( )
此题为判断题(对，错)。
自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，不需要报告大额或可疑交易。()
自（）起，中国人民银行开展了银行业金融机构对外误付假币专项治理工作。
A.2012年1月
B.2012年4月
C.2012年7月
D.2012年10月
坚持客户为本，要求从便于内部管理的传统导向向以提升客户体验为中心的服务导向转变。
此题为判断题(对，错)。
《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》是根据（）制定的。
A.《中华人民共和国宪法》
B.《中华人民共和国人民币管理条例》
C.《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》
D.《中华人民共和国中国人民银行法》
请结合工作实际，谈谈你对资产托管业务风险的认识。
A.熟悉常见犯罪类型识别点
B.了解本地区重点犯罪类型及特点
C.把握最新犯罪形势及手法
D.上网搜索、比对相似案例
A.根据缺口数值分析流动性基本情况
B.资产、负债及表外业务各项数据期限分布的合理性、真实性
C.分析表外业务收支的构成和变动情况
D.查看到期期限缺口值在各剩余期限的分布情况;
E.分析到期期限缺口值的变动趋势
A.关联交易风险
B.交叉违约风险
C.风险传染
D.行业风险
柜员在上交尾箱现金和日结前，应碰库核对，做到账款相符。营业终了，所有现金、印章、有价单证和重要空白凭证应扫数入库。()
此题为判断题(对，错)。
对违规人员作出纪律处分决定后( )的，由两名以上送达人员证明(其中开除处分应公证送达，找不到本人或其成年亲属的公告送达)。
A.违规人员不服
B.无法送达
C.违规人员拒绝签收
D.家人拒签
()是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.信用风险
B.操作风险
C.合规风险
D.市场风险
和你共事的一个老职工，对你忽冷忽热，你有成绩了，他就去表功，他做错事情了，就让你背黑锅，你有什么看法!
A.借款人的资信评级情况
B.贷款担保情况
C.所购汽车的性能及用途
D.汽车行业发展和汽车市场供求情况
E.汽车的品牌
A.8：00——20：00
B.8：30——17：00
C.9：00——16：00
D.24小时运行
从上世纪50年代中期到70年代初期，在日本富山神通川下游地区，因某锌冶炼厂排出废水，使水及水稻受到污染，造成居民中出现以骨骼系统病理改变为主的一系列疾病，该病可能是()。
A.水俣病
B.痛痛病
C.地甲病
D.克山病
E.大骨关节病
（ ）是指商业银行对全行业务、客户和管理等重要信息进行集中存储、处理和维护，具备专用场所，为业务运营及管理提供信息科技支撑服务的组织。
A.灾备中心
B.备份中心
C.生产中心
D.作业中心
任何单位和个人购买商业银行股份总额()以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
A.2%
B.5%
C.8%
D.10%
定期检查的频率，正确的是( )。
A.对五级分类为正常的客户，至少每三个月检查一次;
B.对五级分类为关注的客户，至少每月检查一次;
C.对五级分类为次级以下(含次级)的不良贷款客户应加大检查频率，至少每月检查一次，适时提出催收方案和措施;
D.逾期贷款至少每三个月检查一次;
E.1000万元以上的贷款至少每月检查一次。
防伪特征识别和反假维权内容是金融机构反假货币宣传工作的主要内容。（）
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.第二联和第三联
B.第二联
C.第一联和第四联
新版5美元彩钞的发行时间是（）。
A.2003年
B.2004年
C.2002年
D.2008年
A.无效
B.长期有效
C.有效期1年
D.无明确规定
A.调阅开户、销户登记薄、申请开户资料,对照每个开户单位检查开户资料是否齐全
B.调阅开户单位营业执照、会计科目表和申请开户资料,对照单位性质、账户性质以及科目归类,检查有无违反规定开立基本账户、一般账户、专项账户和临时账户的情况
C.检查存款账户分户账、会计凭证,审核结算凭证的对转关系、用途及款项来源,检查有无账户混淆使用情况
D.检查有无违反资金管理有关规定,将专用资金存入基本存款账户或与流动资金混用的情况;
A、存款
B、购买理财产品
C、基金
D、股票
客户身份识别制度要求了解客户的()。
A、职业情况
B、经营背景
C、交易目的
D、交易性质
E、资金来源
A、荧光图案
B、肖像窗
C、光彩光变数字
D、高光水印
远程授权系统是指利用技术手段，将ABIS系统中授权业务需审核的交易画面以及( )同步传输至专用授权终端上，由专职授权员对其审核并完成授权的应用系统。
A、业务凭证
B、客户证件
C、实物影像
D、实物
商业银行应从()等方面对信用风险、流动性风险等状况进行说明。
A董事会、高级管理层对风险的监控能力
B风险管理的政策和程序
C风险计量、检测和管理信息系统
D内部控制和全面审计情况
A.长不同，宽相同
B.长宽相同
C.长相同
D.宽相同
E.长宽都不同
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