第三方存管业务签约业务包括()以及()，新客户签约适用于未经券商指定、银行端发起的一步式签约，目前我行暂不办理此模式业务。我行目前开办的均为()。
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此题为判断题(对，错)。
金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。()
A、当年新发放贷款不良率控制在0.2%以下，3年新发放贷款不良率控制在0.5%以下，不良率持续控制在1.5%以内
B、当年新发放贷款不良率控制在0.2%以下，3年新发放贷款不良率控制在1%以下，不良率持续控制在1.5%以内
C、当年新发放贷款不良率控制在0.2%以下，3年新发放贷款不良率控制在0.5%以下，不良率持续控制在2%以内
D、当年新发放贷款不良率控制在0.5%以下，3年新发放贷款不良率控制在1%以下，不良率持续控制在2%以内
《电子银行业务管理办法》规定，中国银监会对评估机构电子银行安全评估业务资质的认定，不作为评估机构开展电子银行安全评估业务的必要条件。
此题为判断题(对，错)。
准贷记卡主账户转开子账户办理时可刷卡或手工输入卡号。“转存标志”可选择()。
A.定期转存
B.自动转存
C.预约转存
D.不转存
此题为判断题(对，错)。
A.借款人年龄在18周岁(含)以上，具有完全民事行为能力、劳动能力或经营能力的自然人，且贷款期限加借款人年龄原则上不超过70年;有当地常住户口或当地长期居住证明;有固定的住所
B.借款人信誉良好，无重大不良信用记录，信用等级在AA级(含)以上，具有从事合法生产经营的能力和行业从业经验
C.能够提供农商银行认可的担保方式，自有资金比例在40%以上
D.小微企业在农商银行无贷款及授信，企业其他股东、出资人或实际控制人在农商银行无用于该企业经营的贷款或授信
A . 利润
B . 存款
C . 贷款
D . 负债
此题为判断题(对，错)。
A、7
B、10
C、3
D、5
此题为判断题(对，错)。
以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性
A.表间数据的对照关系失实
B.数据信息无理由徒增、徒降
C.所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据
D.报表体现分支机构数少于实际数
A.《中华人民共和国中国人民银行法》
B.《中华人民共和国商业银行法》
C.《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》
D.《中华人民共和国人民币管理条例》
A、1
B、3
C、5
D、10
洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是()
A.洗钱金额的大小不同
B.社会危害的大小不同
C.洗钱次数的多少不同
D.洗钱的手段不同
手机银行(短信版)业务通过手机与银行点对点接入，不需上网，有效避免网上银行的安全漏洞，更有()三重密码保护。
A、登录密码
B、交易密码
C、账户密码
D、系统密码
建立错款，事故及案件报告制度。发生错款时，应()。
A.及时逐级上报
B.私底下告知部门主管，查找原因
C.反复翻查，多人复核
D.自行多除少补
抵(质)押品实行()的原则。
A.专人管理
B.集中管理、账实分离
C.集中存放、分类核算
D.帐实每日核查
商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。()
此题为判断题(对，错)。
日本在2000年7月19日发行了（）面额的新版日元。
A.2000
B.5000
C.10000
前台柜员负责本网点现金的上解、下拨及整点工作，及时编报现金计划，办理各柜员营业用现金的内部调剂。
判断对错
A.记过
B.警告
C.开除
D.记大过
总行反洗钱领导小组下设办公室及()个专业小组。
A.3
B.4
C.5
D.6
《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,中资商业银行境内分支机构变更包括分行、分行级专营机构、支行、分理处、储蓄所、自助银行等下列哪些变更情况（ ）。
A.变更名称
B.机构升格、降格
C.变更营业场所
D.临时停业
大堂经理在每个工作日都要进行巡检，并填写()。
A.《营业环境巡视表》
B.《营业现场巡视表》
C.《营业人员工作状态巡视表》
D.《营业人员工作表现巡视表》
E.《营业场所巡视表》
临柜业务包括()，数据运行中心业务为日终批量业务。
A.日间批量业务
B.现金业务
C.转账业务
D.自助业务
以下哪项违反了《中华人民共和国会计法》的规定( )。
A.不依法设置会计帐簿的
B.随意变更会计处理方法的
C.未按照规定保管会计资料，致使会计资料毁损、灭失的
D. 单位负责人应当保证会计机构、会计人员依法履行职责，不得授意、指使、强令会计机构、会计人员违法办理会计事项。
汇兑业务中，网点收到外部支票处理流程不包括()。
A、普通柜员上缴外部支票交易
B、综合柜员向储蓄缴支票交易
C、储蓄确认支票妥收入账，收到汇兑资金
D、综合柜员做支票退回处理
凡办理人民币存取款业务的金融机构应（）为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。
A.无偿
B.按面值的5%收取兑换费用
C.按面值的10%收取兑换费用
A、单位定期存款实行账户管理，该账户不得通兑
B、存款单位支取定期存款只能以转账方式存入其基本账户
C、单位定期存款可现金存入和转账存入
D、存款单位不得将定期存款用于结算或从定期存款账户提取现金
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
垂直企业集群是通过( )来联结的众多企业所形成的企业集群。
A.买卖关系
B.共享关系
C.地缘关系
D.隶属关系
哪些属于失业者
A.季节工;
B.半日工;
C.工假在家休养者;
D.正在等待某项工作者;
E.刚进人劳动队伍末找到工作的工作者;
A.单独管理、单独建账、单独核算
B.不得开展滚动发售、混合运作、期限错配、分离定价的资金池理财业务
C.确保自营业务与代客业务相分离
D.不得在理财产品之间、理财产品客户之间或理财产品客户与其他主体之间进行利益输送
商业银行应在会计报表附注中说明或披露的事项包括：()。
A会计报表编制基础不符合会计核算基本前提的情况及本行的重要会计政策和会计估计
B资本充足状况
C重要会计政策和会计估计的变更;或有事项和资产负债表日后事项;重要资产转让及其出售
D关联方交易的总量及重大关联方交易的情况
E会计报表中重要项目的明细资料
，申请人可以请求撤回申请。
A.人民法院受理破产申请后 15个工作日内
B.人民法院受理破产申请后 30个工作日内
C.人民法院受理破产申请前
D.人民法院发出受理通知后
我国票据法所规范的商业汇票可分为()。
A.商业承兑汇票和银行承兑汇票
B.银行汇票和银行承兑汇票
C.银行承兑汇票和企业汇票
D.企业汇票和公司汇票
A.纸币任意一面鉴别一次
B.纸币正反两面各鉴别一次
C.按规定朝向鉴别一次
D.按规定朝向鉴别次
全球性反洗钱组织“金融行动特别工作组”的英文缩写是：()
A、FCTF
B、FATF
C、FATC
A.3
B.5
C.10
D.20
此题为判断题(对，错)。
A、书面
B、电子
C、口头
D、电话
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