此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
办理保兑仓业务的买卖双方贸易关系必须具有:()
A.具有独立的法人资格,买卖一方非另一方的控股公司、附属机构或同一集团公司内部的成员企业。
B.买卖双方非互为销售关系,即一方为另一方的销售商的同时,又为对方的债务人。
C.双方签订销售合同后,即建立了购销贸易关系,且未支付货款。
D.买方可提供本行认可的抵押担保方式。
A、银行卡受理相关知识和交易流程
B、国内外银行卡基本检查方法和防伪标志识别
C、银行卡受理设备功能操作和简单维护
D、银行卡授权和异常交易解决办法以及交易风险防范
此题为判断题(对,错)。
2005年版10元纸币防伪特征的是______。
A.固定花卉水印
B.白水印
C.红蓝彩色纤维
D.全息磁性开窗安全线
A、重大突发事件
B、较大突发事件
C、特大突发事件
D、一般突发事件
银行汇票未填明()信用社不予受理。
A.实际结算金额
B.多余金额或实际结算金额超过出票金额的。
C.用途
此题为判断题(对,错)。
承兑业务查询查复复核岗必须与承兑业务经办岗相分离,做到承兑业务关联岗位之间相互制约,相互监督。
判断对错
贷款划转时输入划转日期必须()当前会计日期。
A.大于
B.小于
C.等于
A.所有评级和估算程序的重要方面,必须经银行董事会和高级管理层审批同意
B.信用风险控制部门,负责内部评级系统的设计、选择、实施和效果考核,必须独立于所有业务执行部门
C.内部和/或外部审计,必须至少每年一次地检审银行的评级系统及其操作
D.如果以上三项中任何一项被忽视,则银行的整个公司治理就被弱化了
E.以上都对
A、正式公函
B、开户许可证
C、营业执照
D、司法机关的证明
储蓄业务相关管理部门应开展业务检查工作,业务检查的内容包括()。
A、各项个人人民币储蓄业务是否均已制定相关业务规定
B、储蓄业务相关管理部门是否及时有效的组织业务培训
C、储蓄业务人员是否实行岗位轮换
D、储蓄业务各级管理人员及营业人员是否已知会相关业务规定和操作规程
银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送()需要的数据和非数据信息,并建立重大事项报告制度业务不适用《个人贷款管理暂行办法》
A.监管
B.现场监管
C.非现场监管
此题为判断题(对,错)。
以动产质押担保的,质权在何时设立?
A.合同签订时
B.合同生效时
C.借款时
D.出质人交付动产时
A.至少一个环节
B.至少两个环节
C.第一个环节必须得到肯定,后两个环节根据具体情况分析
D.上述三个环节都必须得到肯定;
2004年5月10日,()因涉嫌介入与美国制裁国家的交易,被美联储处以1亿美元的罚款,这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整,受到全球广泛关注。
A.里昂银行
B.巴林银行
C.瑞士联合银行
D.日本大和银行
A.审核个人贷款申请或信用卡申请
B.审核个人能否作为担保人
C.对已发放的个人贷款进行贷后管理
D.个人理财
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
商业银行内部控制过程评价的具体评分标准为:被评价对象的过程和风险已被充分识别的,而且被评价项目的过程和对风险的控制措施被规定并遵循要求的,被评价项目的规定得到实施和保持,可再得该项分值的()。
A、百分之十
B、百分之二十
C、百分之三十
D、百分之四十
房屋二次抵押贷款的用途不能用于()。
A.股票购买
B.基金购买
C.期货买卖
D.购置房产
某项目总投资8000万元,借款人在对外支付一笔450万元的固定资产贷款,可采取借款人自主支付。
此题为判断题(对,错)。
美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是:
A.10000美元
B.5000美元
C.15000美元
D.20000美元
对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易,应作为大额交易上报()
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
下列关于假币的收缴凭证样式规格说法正确的是________
A.凭证外缘尺寸为20cm*14.5cm
B.凭证文字信息全为中文汉字
C.凭证的一联、二联背面均有“说明”内容
D.凭证第一联字体和边框为黑色,第二联字体和边框为红色
营业终了,柜员正式签退后,由二级(含)以上主管办理营业机构的行所签退,联动打印( ),交运营主管审核。
A.柜员日间对账报告表
B.柜员日终平账报告表
C.营业网点日终平账报告表
D.柜员日终平账报告表和营业网点日终平账报告表
A.频率
B.金额
C.损失率
D.收益/预期损失
A.每个员工都必须具备较高的专业知识和技能
B.要有正确的职业伦理道德
C.坚持以客户为中心,以客户为第一位
D.要重视务实执行,用职业人的态度用心做好每项工作
A、要弘扬争位次的精神
B、要弘扬“三苦”精神,领导带头苦干,带领员工苦干,坚持长期苦干
C、要弘扬与时俱进的精神
D、要弘扬“三实”精神
根据《担保法》有关房产、土地抵押的有关规定,以下说法正确的是:
A.以依法取得的国有土地上的房屋抵押的,该房屋占用范围内的国有土地使用权同时抵押
B.以出让方式取得的国有土地使用权抵押的,应当将抵押时该国有土地上的房屋同时抵押
C.乡(镇)、村企业的土地使用权可以单独抵押
D.以乡(镇)、村企业的厂房等建筑物抵押的,其占用范围内的土地使用权同时抵押
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