21年银行岗位历年真题和解答9节

A.审查借款企业与关联者之间的购销业务

B.审查借款企业与关联者之间的资金融通

C.审查借款企业与关联者之间的劳务提供

D.审查借款企业与关联者之间转让财产及提供财产使用权

以下说法正确的有()

A.按照保存介质不同。保存方武可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质

B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火

C.档案销毁时，可由一人负责现场监销

D.借阅档案要按规定办理登记手续

A.利率的补偿功能

B.利率的过滤功能

C.利率的投资回报功能

D.利率的动态调整功能

2005版第五套人民币100元的个别假币的安全线是抄造在纸张中的。

此题为判断题(对，错)。

A.不适宜采用PPP模式实施

B.前期准备工作不到位

C.未建立按效付费机制

D.未通过物有所值评价和财政承受能力论证的

A、客户信息号

B、联名编号

C、消费额

D、电子现金标志

“外国人在中国境内从事信用交易活动，其相关信息也会被记入个人信用信息基础数据库。”这种说法对吗?为什么?

A.欧罗巴;欧罗巴

B.面额数字;欧罗巴

C.欧罗巴;肖像水印

D.正面人像;欧罗巴

A、人民币储蓄存款

B、外币储蓄存款

C、凭证式国债

D、以上都是

《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性什么法律。______

A.行政

B.刑事

C.民事

D.经济

此题为判断题(对，错)。

“固定资产清理”账户借方登记的内容有：()

A.转入清理的固定资产账面原值

B.转入清理的固定资产净值

C.清理过程中发生的拆卸费

D.销售不动产应交的税金

E.出售固定资产价款收入

此题为判断题(对，错)。

信用风险主要存在于()

A.交易账户

B.银行账户

C.商业银行业务的各个领域

D.商业银行管理的各个领域

家庭生涯规划的理财计划可以分()四大要素。

A.投资

B.保险

C.信贷

D.节税

A、3次

B、6次

C、8次

D、10次

财富管理中心一般应设置( )个理财工作室。

A、1-2

B、3-4

C、5-6

D、5个以上

银行业金融机构有下列哪些情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任? ( )

A.未经批准设立分支机构的

B.未经批准变更、终止的

C.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的

D.违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的

A、总行

B、一级(直属)分行

C、二级分行

D、支行

第五套人民币共发行()种面额纸币。

A.3

B.6

C.8

A.2

B.3

C.1

D.5

此题为判断题(对，错)。

引入国际市场的四部门模型与三部门模型相比，乘数效应

A.变小;

B.变大;

C.不变;

D.不能确定;

商业银行重大运营中断事件包括在业务服务时段导致单家金融机构一个省业务无法正常开展达（ ）个小时（含）以上的事件。

A.0.5

B.1

C.2

D.3

()负责监督全行反洗钱工作的有效性。

A.董事会

B.监事会

C.总行高级管理层

D.总行反洗钱领导小组

下列说法正确的有（ ）。

A.当事人一方因不可抗力不能履行合同的，应当及时通知对方，以减轻可能给对方造成的损失，并应当在合理期限内提供证明

B.当事人一方违约后，对方应当采取适当措施防止损失的扩大

C.没有采取适当措施致使损失扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿

D.当事人因防止损失扩大而支出的合理费用，由违约方承担

E.当事人双方都违反合同的，应当各自承担相应的责任

单位通知存款已办理通知手续而不支取的，通知期内()。

A、不计算利息

B、按活期利率计息

C、按取款日挂牌的七天通知存款利率计息

D、按开户日挂牌的七天通知存款利率计息

A.特约商户

B.发卡机构

C.持卡人

D.收单机构

A、自助柜员机

B、智能终端

C、ATM

系统何时会自动扣收客户还款账户 中的款项()

A.到期日当日日终

B.到期日前一日日终

C.到期日次日日终

此题为判断题(对，错)。

根据《固定资产贷款管理暂行办法》，贷款人应落实具体的责任部门或岗位，对固定资产贷款进行全面的风险评价，并形成风险评价报告。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A、1

B、2

C、3

D、4

某农民承包了某集体的荒滩，开发成水产养殖场。为了扩大养殖规模，某农民于2013年2月1日分别向甲、乙、丙借款6000元、8000元和12000元，于2013年3月1日又向某农合机构贷款20万元，以养殖场占用的荒地使用权、一辆小货车及自有的一间农村房屋作抵押，期限1年，双方经协商签订了抵押贷款合同，合同要素齐全。该农民获得借款和贷款后，扩大了水产养殖场的规模，并将全部资金投入了养殖场的经营。但是该年当地洪水爆发，养殖场被冲毁，该农民无力归还借款及贷款。2014年3月1日农合机构向其发出还本付息通知书。由于农民无力归还，农合机构要求拍卖该荒地使用权、小货车及房屋，从价款中优先受偿。债权人甲、乙、丙提出异议。根据以上情况，以下说法正确的有()。

A.某农民的抵押行为无效

B.荒地使用权必须发包方的同意

C.农合机构应在贷款到期前3天发出还本付息通知书

D.农合机构信贷员在发放贷款业务中存在的不当之处有,抵押物未办理登记，抵押物未办理保险

E.农合机构信贷员在发放贷款业务中存在的不当之处有,农合机构应在贷款到期前发出还本付息通知书

下列不属于内部控制要素的是哪一项()。

A.监督评价与纠正

B.风险识别与评估

C.员工的业务培训

D.信息交流与反馈

国内信用证议付行议付信用证后，对受益人具有追索权。到期不获付款或付款不足的，可从受益人账户扣收不足款项;受益人账户不足偿付的，视同逾期垫款处理。()

此题为判断题(对，错)。

根据国务院《信访条例》，应当对信访事项作出处理的行政机关分立、合并、撤销的，由继续行使其职权的行政机关受理;职责不清的，由( )或者其指定的机关受理。

A.其共同的上一级行政机关

B.本级人民政府

C.同级仲裁机构

D.同级人民法院

关于内规建设，表述正确的是()。

A.将规章制度中的关键合规点与具体的业务流程以及具体负责的部门、岗位和人员一一对应起来，即建立“合规矩阵”，对大型银行开展内规建设很有必要

B.内规建设应每年度进行维护保障，无须动态及时修订

C.内规建设在方便基层岗位人员操作执行的前提下可以不要求准确性

D.内规建设应坚持全面性，不用考虑机构经营特点

A.自然人银行账户频繁进行现金收付的金融机构应当报告可疑

B.自然人银行账户一次性大额存取现金金融机构应当报告可疑

C.自然人客户短期频繁收取法人、其他组织汇款的金融机构应当报告可疑

D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的金融机构应当报告可疑

我行电子商业汇票业务支持()渠道。

A.柜台

B.网上银行

C.现金管理银企通平台

D.自助服务终端

《不良金融资产处置尽职指引》的适用单位包括()。

A.信托投资公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.金融资产管理公司

业务专用章使用范围包括( )。

A.活期存折 B.资信证明 C.个人存单 D.单位定期存款存单

此题为判断题(对，错)。

定活两便储蓄是客户()存入人民币本金，不约定存期，支取时( )支付全部本金和税后利息。

A.一次性、一次性

B.一次性、多次

C.多次、多次

D.多次、一次性

此题为判断题(对，错)。

A.30

B.60

C.90

D.120

商业银行经（ ）批准，可以经营结汇、售汇业务。

A.国务院银行业监督管理机构

B.工商行政管理部门

C.中国银行

D.中国人民银行

A、初创阶段

B、初步应用阶段

C、形成发展阶段

D、成熟阶段

初始设置工作在系统投入使用时进行，以后一般不再()或修改。

贷款表外税务账簿用于核算本行当期应纳税贷款利息收入、当期非纳税贷款利息收入，以准确确定当期应缴纳的各项税收。判断对错

银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：()

A.充分收集有关境外金融机构的信息

B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖触资措施的健会性和有效性

D.以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责