对外部，应采取各种有效措施，防止减免表外欠息过程中的各种逃废债行为的发生。判断对错
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
反洗钱内部审计包括哪些环节?
A.检查发现问题
B.通报问题
C.跟踪整改
D.责任认定
A、分析企业现金管理状况和需求
B、设计流动性管理方案
C、制定定价方案
D、制定现金管理实施方案
截至2005年12月31日第五套人民币共发行（）种面额纸币和（）种面额硬币。
A.6、3
B.5、3
C.6、1
A.10元
B.20元
C.50元
D.100元
A.纸质银行承兑汇票
B.银行本票
C.电子银行承兑汇票
D.银行汇票
A、加班
B、单人加班
C、布防
D、大机签退
A.光变油墨
B.磁性油墨
C.珠光油墨
D.金属油墨
在文明服务用语中，表述正确的是( )。
A.尽量使用“我”代替“我们”。
B.遇刁钻客户及其它特殊情况，尽量多说“对不起，这是我们的错”。
C.工作中习惯使用“请”、“您”、“谢谢”等文明用语，杜绝蔑视语、烦躁语、否定语和斗气语。
D.语气要和蔼可亲，轻柔和缓但不嗲声嗲气，但面对客户的误解、辱骂，要针锋相对，维护银行尊严。
《个人存款证明》须()签字、加盖业务专用章。
A.网点负责人
B.会计主管
C.经办员
D.支行主管行长
根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》，在守库室饮酒，应给予有关责任人()处分?
A.应受处罚
B.警告
C.记过
D.记大过至开除
论述贷款业务审计对贷后管理的关注要点。
参考答案：
(1)抽查贷后检査报告及记录，关注是否有足够的检査频率，检查报告是否及时全面客观反映了借款人及保证人的信用情况，充分反映借款人信用风险的预警信息; 关注展期原因是否真实，展期是否符合规定等。
(2)抽査贴现业务原始资料，关注借款人是否提供了真实的商品交易合同、增值 税专用发票和商品发运单复印件等。
(3)抽查抵质押物保管登记簿及台账，检査保管登记簿及台账是否清楚完整，质 押物是否有专人保管、专人负责，对权利质押凭证是否登记造册，入库管理等。
(4) 抽查逾期、损失类贷款档案，关注对逾期贷款是否进行了督促催收，对难以 协商处置的或逃废银行债务的，是否及时向法院提起诉讼等。
此题为判断题(对，错)。
柜员持用的重要单证不应超过200份。
判断对错
张先生到某银行存款，储蓄柜台小李发现其中有1张50元纸币像是假币，她马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认是这张50元纸币从未见过的假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生签字，并告知了其权利。张先生虽予以了配合，但仍不服气，又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。请指出上述案例中的操作是否违反假币收缴程序，为什么
此题为判断题(对，错)。
国家开发银行开展的国家评级，原则上至少每（ ）进行一次评级更新。
A.一年
B.九个月
C.半年
D.三个月
跨行大额现金汇款审批权限是怎样的?
可以质押的权利凭证不包括（）。
A.整存整取定期存单
B.98年凭证式国债
C.大额可转让定期存单
D.存本取息定期存单
A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行
B.确保对洗钱风险进行有效管控
C.确保金融机构各项业务的稳健运行
D.确保将洗钱风险控制在最低
A.人民银行发行库
B.商业银行业务库
C.印钞公司库房
D.发行机构。
此题为判断题(对，错)。
担负()营业单位应当按照有关规定，配备专(兼)职守护押运人员。
A.自己守库、押运的
B.委托守库、押运的
C.粮棉收购的
D.现金寄库的
贷款行与借款人约定的支付条款包括（ ）。
A.贷款资金的支付方式
B.支付方式变更及触发变更条件
C.贷款资金支付的限制、禁止行为
D.借款人应及时提供的贷款资金使用记录和资料
客户王某于2013年5月在银行柜台开立个人银行账户并存入20万元。2014年1月，王某从账户中提取10万元现金，银行工作人员开展客户身份识别时，下列做法正确的是()?
A.核对王某的有效身份证件或者其他身份证明文件
B.登记王某的身份基本信息，并留存有效身份证件或其他...复印件或者影印件
C现金支取业务时应核对王某的有效身份证件或其他身份证明发文件
D.银行可以不核对王某的身份证件或者其他....
从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易?()
A.某企业账户突然出现提取大量现金的现象
B.通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款
C.现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准
D.存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据
此题为判断题(对，错)。
银行业机构重点评估业务发展规模、业务发展结构、保障功能的有效性、退保率、赔付率、盈利性、资产质量以及偿付能力等。（）
此题为判断题(对，错)。
营业单位签订的现金寄库和委托押运协议应具有()效力。
A.监督
B.法律
C.经济
D.责任
冠字号码模糊检查索是指输入冠字号码部分字符等不完整信息进行查询的方法。
此题为判断题(对，错)。
抵押期间，抵押人在任何时候都不可以转让抵押物。()
此题为判断题(对，错)。
传统的个人住房贷款利率是浮动利率。
此题为判断题(对，错)。
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
此题为判断题(对，错)。
掠夺性倾销指出口企业为长期占领市场，实现利润最大化目标而无限期地持续以低价向国外市场出口产品的行为。
此题为判断题(对，错)。
自助设备监控录像资料的保存时间不少于( )。
A.一个月 B.二个月 C.三个月 D.半年
商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中后台结算人员应当对___负责。
A.结算的操作性风险
B.风险报告失准
C.监控不力
D.虚假交易
银行汇票的付款人是申请银行汇票的客户。( )
此题为判断题(对，错)。
A.十个工作日持票人
B.十个工作日付款人
C.十日付款人
D.十日持票人
A.该房产在该次买卖交易中的成交价
B.该房产的评估价
C.该房产在该次买卖交易中的成交价或评估价的较低者
D.该房产在该次买卖交易中的成交价或拍卖价的较低者
金融机构除发生更名等外，仍使用原代码。
判断对错
《企业集团财务公司管理办法》中所称成员单位包括母公司及其控股51％以上的子公司；母公司、子公司单独或者共同持股25％以上的公司,或者持股不足25％但处于最大股东地位的公司。
此题为判断题(对，错)。
持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起()个工作日内，持“假币收缴凭证”直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
A.60
B.15
C.5
D.3
此题为判断题(对，错)。
A、“C：提前结清”
B、“N：提前还款”
C、“P：提前还款”
D、“N：正常还款”
客户风险等级根据洗钱风险大小，按从高到低的顺序划分为四个等级()。
对未纳入CMS放款实时处理适用范围的贷款业务，由柜员在ABIS中手工录入贷款信息，适用于可在柜台直接办理的( )。
A、个人质押贷款
B、公司贷款
C、助学贷款
D、除公积金贷款外的其他委托贷款
单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的()。
A.1%
B.2%
C.5%
D.10%
村镇银行设立分支机构不受拨付营运资金额度及比例的限制。
判断对错
作为一种国际货币体系，布雷顿森林体系的主要运行特征不包括( )。
A.国际收支的调节
B.可调整的固定汇率
C.可兑换黄金的美元本币
D.多种汇率安排并存的浮动汇率体系
A、蓝色、红色
B、绿色、桃色、蓝色
C、橙色、黄色、红色
D、淡紫色
A、1个
B、3个
C、5个
D、10个
A.工作不要缺乏目标和计划性
B.不要缺乏重点
C.严禁官僚主义
D.不要不走捷径
此题为判断题(对，错)。
A、《中华人民共和国反洗钱法》
B、《中华人民共和国中国人民银行法》
C、《中华人民共和国商业银行法》
D、《中华人民共和国行政处罚法》
《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应建立严格的授信风险（ ），对授信进行统一管理。
A.垂直管理体系
B.扁平化管理体系
C.横向管理体系
D.金字塔管理体系
A.40%，30
B.30%，30
C.40%，50
D.30%，50
A、同城票据交换差额户
B、银联金卡工程中心清算户
C、异地金卡工程中心清算户
D、人行往来零余额资金清算过渡户
用眼观的方法检测人民币真假时主要看_______等部位。
A.水印
B.安全线
C.阴阳互补对印图案
D.隐形面额数字
借记卡及密码挂失后，基金账户即冻结。()
此题为判断题(对，错)。
在中央银行的一般性货币政策工具中，对货币乘数影响很大、作用力很强的是( )。
A.再贴现率
B.再贷款利率
C.法定存款准备金率
D.公开市场业务
A、现汇买入价
B、现钞买入价
C、卖出价
D、基准价
甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的效力如何()
A、抵押、质押均有效
B、抵押、质押均无效
C、抵押有效、质押无效
D、质押有效、抵押无效
论述货币流通和商品流通的关系。
参考答案：
(1)货币流通实质上是商品流通的实现形式和表现形式，商品流通是货币流通的基础和实质内容。在商品流通和货币流通的关系上，商品流通始终是第一位的，它不但决定货币流通的速度，也决定其流通的方向和速度。
(2)在现实中商品流通和货币流通具有相对独立性，货币流通还能够反作用于商品流通，两者之间存在着差异性。主要表现在，一是商品与货币的互换不具有强制性，商品流通决定货币流通是有条件的。二是商品流通与货币流通在时间上有不一致性，商品转化为货币或货币再转化为商品是两个不同的过程。三是商品流通与货币流通在 量上有不一致性，货币流通量总是小于商品流通量，商品流通与货币流通的决定因素也不相同。
(3)虽然从本质上说货币流通是由商品流通决定的，但在形式上商品流通却通过货币流通反映出来，并通过货币流通来实现，货币流通是否正常和稳定，直接影响着商品流通和国民经济运行。
机关法人是指从事国家管理或行使国家权力，以国家预算作为独立活动经费，具有法人地位的中央和地方各级国家机关。
此题为判断题(对，错)。
A、银监会信息中心
B、人民银行征信中心
C、当地工商局
D、省级工商管理机构
A、普通到账
B、实时到账
C、次日到账
此题为判断题(对，错)。
1694 年创办的( )是第一家资本主义股份制商业银行,它标志着资本主义商业银行制度开始形成以及 现代银行的产生。
A、阿姆斯特丹银行
B、汉堡银行
C、渣打银行
D、英格兰银行
E、德华银行
《银行业金融机构冠字号码查询检查工作指引（试行）》制订的目的是_______。
A.维护金融消费者权益
B.维护人民币信誉
C.督促银行业金融机构建立健全涉假纠纷举证机制
D.落实冠字号码查询管理工作要求
通过CFE系统2011版可手工增加达不到指派标准的客户
此题为判断题(对，错)。
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