违规类问题的行为已无法直接纠正的，如果风险控制到位且责任追究到位，则可视为问题()。
A.已整改
B.部分整改
C.未整改
D.无法整改
A.账户查询
B.转账汇款
C.自助缴费
D.收款方管理
以下选项中，不属于网点服务精神建设主要实现途径的是( )。
A.指导
B.表扬与奖励
C.晨会
D.巡检制度
在现场检查过程中，如果检查人员()，应追究检查人员的责任。
A.对检查发现的重大违规问题及时向上级反映
B.因特殊原因未按方案要求完成检查任务
C.因被查单位提供虚假资料导致误导检查结果的
D.未按规定的程序和内容实施检查并造成严重后果
王某把自己的自行车卖给了丁某，但就王某在该车上所另装的车灯之归属，双方出现争执，则该车灯属于谁所有?( )
A.归王某所有
B.归丁某所有
C.由二人共同共有
D.归丁某所有，但应给王某适当补偿
反洗钱工作是金融机构的全员性义务。()
银监局行政复议委员会由下列人员组成()：
A.人民监督员
B.行政复议机关负责人
C.行政复议机关法律部门、监督检查部门负责人
D.聘请的法律专家
公司的法定代表人不可以由下列哪类人员担任? ( )
A.董事长
B.执行董事
C.监事长
D.经理
A、营业部经理
B、市场部经理
C、风险管理部经理
D、行长助理
世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。
A.美国
B.法国
C.澳大利亚
D.英国
中国人民银行是中国的中央银行，下列选项不属于央行性质的是_______。
A.发行的银行
B.政府的银行
C.银行的银行
D.公众的银行
删除资金归集关系，必须()，即先删除最()账户，然后逐级()删除。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
商业银行应当在半年度、年度财务报告中披露贷款损失准备相关信息，包括但不限于:
A.本期及上年同期贷款拨备率
B.本期及上年同期拨备覆盖率
C.本期及上年同期贷款损失准备余额
D.本期及上年同期计提、转回、核销数额
第一次巡检的重点是________。
A.第一次巡检目的是检查营业网点内环境、人员和设施做好了营业的准备
B.环境整洁：检查营业网点外部和内部环境整洁，功能区摆放的物品完好整洁，营业台席上物品摆放整齐有序，无私人物品摆放在台席上
C.人员到位：检查营业人员进入工作状态，仪容仪表规范，台席外人员包括保安和保洁人员到位，仪容仪表规范
D.设备正常：检查营业网点内的各类设施设备运行正常，包括自助服务终端、复印机、点钞机、打印机、排号机等
通过农信银支付业务系统办理的跨省()之间实时资金汇划业务即为农信银电子汇兑业务。
A、农村信用社
B、农业银行
C、农合行
D、农商行
E、工商银行
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.1
B.2
C.3
D.4
商业银行开展()个人理财业务，无需向中国银行业监督管理委员会申请批准。
A.保证固定收益理财计划
B.保证最低收益理财计划
C.保本浮动收益理财计划
D.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品案：C
第五套人民币1999年版哪些券别纸币采用横竖双号码（ ）。
A.100元
B.50元
C.20元
D.10元
E.5元
A.1，1
B.2，3
C.2，2
D.2，4
在计算银行的风险资产时，下列保证主体的保证具有风险缓释作用：()
A.我国政策性银行、商业银行
B.我国中央政府投资的公用企业
C.我国地方政策投资的公用企业
D.多边开发银行
E.非银行金融机构
人民币是中国人民银行依法发行的货币，包括()
A.主币和辅币
B.纸币和硬币
C.流通币和退出流通币
要按照以下哪几个原则，主动配合，积极开展工作，认真贯彻落实好生源地助学贷款()
A、防范风险
B、方便群众
C、简化程序
D、应贷尽贷
生产周期理论认为消费支出（ ）。
A.在收入中所占的比重会不断减少
B.与个人生命周期有关系，不同的时期消费支出不一样
C.是根据持久收入决定的
D.由自发消费和引致消费构成
A.降低标准向股东发放贷款
B.贷款面签制度落实不到位，借款合同、担保合同由他人代签
C.帮助、默许客户伪造有关资料套骗银行信用
D.为化解存量贷款风险，为客户新增贷款用于收回存量贷款利息
银行业从业人员离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。()
A、依法合规
B、以客户为中心
C、协调发展
D、利益最大化
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
A、可疑交易报告制度
B、大额交易报告制度
C、客户身份报告制度
D、交易记录保存制度
营业过程中，前台柜员最低保留()个柜员在岗。
A.一 B.两 C.三 D.四
此题为判断题(对，错)。
A.予以公示
B.不一定要求公示
C.当面说明
D.现场阅读
支票的相对记载事项有哪些?
此题为判断题(对，错)。
中国人民银行是否已发行或授权发行数字货币?
下列选项流动性最强的是_______。
A.M0
B.M1
C.M2
D.M3
中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定，单笔金额()的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
A.低于项目总投资3%或低于1000万元人民币
B.超过项目总投资5%或超过100万元人民币
C.超过项目总投资4%或超过500万元人民币
D.超过项目总投资5%或超过500万元人民币
此题为判断题(对，错)。
对()信贷资产，该资产的管理部门必须加大催收力度、压缩信用余额、补充或追加担保措施。同时，要积极查找和保全债务人、保证人的有效资产，防止担保物被转移或毁损。
A.关注类
B.次级类
C.可疑类
D.损失类
中央储备粮轮换贷款粮食销售出库后，回笼销售货款可以暂不收回相应的贷款，由借款人继续轮入粮食。
此题为判断题(对，错)。
在递送资料时，上身略向前倾，眼睛注视客户眼睛，以文字正向方向递交，双手递送，轻拿轻放。
此题为判断题(对，错)。
金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（）
此题为判断题(对，错)。
通过零售业务转型，力争用( )年时间解决农行零售业务边缘化问题， ( )年时间达到同业平均水平， ( )年建成 国内一流零售银行。
A.2、3、5
B.2、4、6
C.3、5、10
D.5、10、15
（2）B银行以甲、乙公司为被告提起诉讼的依据是什么？
办理会计与结算业务，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分;后果或情节严重的，给予记大过至开除处分?
借款合同诉讼时效从诉讼时效期间从贷款期限届满之日起计算。
判断对错
A.内部人作案
B.内外勾结
C.外部人作案
D.内部人作案和内外勾结作案
《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（）。
A.现金流量表
B.稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容
C.利润分配表
D.资产负债表
以下哪个不是《银行业金融机构案防工作办法》中的相关规定()。
A.董事会应当下设合规委员会或相关专门委员会
B.在高管层下设立相关委员会，董事会下不用再设相关委员会
C.银行应设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作
D.银行应指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作
A.每周
B.每旬
C.每半个月
D.每月
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