此题为判断题(对，错)。
A、银监会信息中心
B、人民银行征信中心
C、当地工商局
D、省级工商管理机构
A.姓名、性别、国籍
B.职业、住所地或者工作单位地址、联系方式
C.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期
D.客户经常居住地与身份证登记地址不一致的，应登记客户的经常居住地
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
信贷资产风险分类的基本流程为：分类发起→分类审核→(分类审议)→分类认定。
判断对错
A、通过公民身份联网核查系统验证客户身份证件
B、保留客户身份证件复印件
C、上门对企业客户进行网上银行注册真实性的回访
D、刷卡验证客户银行卡密码
CDs由美国花旗银行首次发行。随着金融机构竞争的加剧，CDs出现了许多新的变种，主要有：
A.不变利率定期存单
B.可变利率定期存单
C.牛市定期存单
D.扬基定期存单
E.欧洲或亚洲美元存单
此题为判断题(对，错)。
我行的银行承兑汇票保证金按期限可分为( )。
A.三个月定期保证金
B.活期保证金
C.一年定期保证金
D.六个月定期保证金
A.第一时间
B.24小时
C.2个工作日
D.3至5个工作日
此题为判断题(对，错)。
某种贷款的基准利率是6%，其利率的浮动范围在[4.5%，7.5%]，也就是说该项贷款可浮动30%。 ( )
此题为判断题(对，错)。
A.联系电话
B.单位名称
C.签名与日期
D.年收入
《农村信用合作社会计基本制度》中对“年度决算”的各项工作做了明确划分，下列哪些属于决算日的工作()。
A.盘点财产
B.处理账务
C.计提款项
D.盈亏处理
E.结转账簿
《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》所指个人信用信息包括()。
A.个人基本信息
B.个人信贷交易信息
C.反映个人信用状况的其他信息
D.个人政治面貌
下列关于在商业银行操作风险管理中董事会的职责描述正确的是___。
A.制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策
B.审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度
C.确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督
D.确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险
信用社的成本费用核算应遵循的基本会计原则是 ( )。
A.一致性原则
B.可比性原则
C.配比原则
D.收付实现制
受理凭证时必须根据有关业务的具体要求，认真审查，做到()
A.合规合法
B.真实清楚
C.手续齐全
D.反映真实
网点投诉按照严重程度分为()。
A.重大投诉
B.紧急投诉
C.一般投诉
D.日常投诉
此题为判断题(对，错)。
检验结果转送由体检医院密封后，及时直接寄送或转交保险公司指定人员，也可交受检人或销售人员代转。()
纸币呈正十字形缺少四分之一的，按照原面额的全额兑换。
此题为判断题(对，错)。
A.计划定投
B.主动定投
C.申报赎回
D.产品兑换
“三个办法”中规定贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度。
此题为判断题(对，错)。
商业银行良好公司治理应当包括:
A.健全的组织架构
B.清晰的职责边界
C.科学的发展战略
D.有效的风险管理与内部控制
E.合理的激励约束机制
A、普通
B、加急
C、特急
D、紧急
银行业从业人员应当具备岗位所需的( )、资格与能力。
根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。
此题为判断题(对，错)。
下列哪项属于营业外收入科目核算的内容()。
A、出租无形资产取得的收益
B、固定资产清理净收入
C、固定资产盘盈利得
D、处置非流动资产利得
银行业内控和案防制度执行年活动的重点机构是()。
A.总行机构
B.银行业基层机构(县级及以下机构)
C.非银行金融机构
内部审计人员应当采用以( )为导向的审计方法进行信息系统审计，风险评估应贯穿审计的计划、实施、报告与后续工作各个阶段。
A.风险
B.效率
C.效果
D.效益
拟任村镇银行合规部门负责人，应从事金融工作5年以上。
此题为判断题(对，错)。
A.预留银行的签章
B.单位公章
C.财务专用章
D.法定代表人签章
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