此题为判断题(对,错)。
A、质押票据代保管
B、其他贵重物品存入
此题为判断题(对,错)。
流动资金贷款尽职调查不包括贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况。( )
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及()的统一授信额度管理,并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度
A.担保人
B.借款人所在集团客户
C.借款人关联客户
D.债权人
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下几点()。
A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
B.授权他人办理的,应采取合理方式确认代理关系的存在
C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
此题为判断题(对,错)。
A.信息收集
B.信息服务
C.信息通报
D.信息管理
A、各行社发生任何级别的重要信息系统突发事件后10分钟之内报告省联社
B、发生重要信息系统以外的其他重大突发事件的行社要在2小时以内报告上一级行社
C、发生重要信息系统以外的其他较大突发事件的行社和基层行社要在4小时以内报告上一级行社
D、发生较大级别的案件风险事件发生后,应在12小时内报告上一级行社
A、中止履行
B、追回已在途中的货物
C、追回已在途中的货款
D、解除合同
E、撤销合同
商业银行不得向关系人发放信用贷款,关系人指( )
A.董事
B.监事
C.管理人员
D.信贷业务人员
任何单位和个人发现洗钱活动,均有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关部门举报。( )
此题为判断题(对,错)。
根据《企业内部控制基本规范》,下列不属于内部控制原则的是: ( ) 。
A.全面性原则
B.成本导向原则
C.制衡性原则
D.重要性原则
股份制商业银行、城市商业银行、城市信用社股份有限公司及农村信用合作社法人机构的设立须经()阶段。
A.申请
B.审核
C.筹建
D.开业
按照银发(1998)528号《关于修改农村信用社资产负债比例管理指标的通知》,对最大的一家客户贷款余额不得超过本社资本总额的()。
A、30%
B、40%
C、50%
D、60%
此题为判断题(对,错)。
对于有章不循的责任人,要___。
A.及时进行教育
B.对其进行审计
C.从严追究有关高管人员的法律责任
D.将其调离原岗位,并严肃处理
A、停止
B、中止
C、终止
D、销户
什么是单位定期存款?其存款起点是多少?有哪些存期?
人民银行征信中心可以在征信系统中直接更改商业银行报送的原始数据吗?()
A、能
B、不能
C、不一定
A、实际存期不足通知期限
B、未提前通知而支取的,支取部分
C、已办理通知手续而提前支取或逾期支取的,支取部分
D、支取金额不足或超过约定金额的,不足或超过部分
E、支取金额不足最低支取金额的
专业反洗钱国际组织中,最具影响力的是FATF,它的中文简称是()
艾格蒙特集团
金融情报中心
金融行动特别工作组
《巴塞尔新资本协议》提出了监管的“三大支柱”,即:()
A、最低资本要求
B、外部监督
C、自我管理
D、市场约束
第五套人民币的防伪特征在票面正面按_______分布。
A.环形
B.十字形
C.三角形
向中央银行借款(名词解释)
试述商业银行在办理存单质押贷款过程中,防范相关风险应注意的有关事项。
参考答案:
(1)按照《个人定期存单质押贷款办法》,作为质押品的定期存单包括未到期的整 整取、存本取息和外币定期储蓄存款存单等具有定期存款性质的权利凭证。所有权有争议、已作担保、挂失、失效或被依法止付的存单不得作为质押品。
(2)借款人以本人名下定期存单作质押的小额贷款(以下统称小额存单质押贷 款),存单开户银行可授权办理储蓄业务的营业网点直接受理并发放。
(3)各商业银行总行可根据本行实际,确定前款小额存单质押贷款额度。
(4)以第三人存单作质押的,贷款人应制定严格的内部程序,认真审查存单的真实性、合法性和有效性,防止发生权利瑕庇的情形。
(5)存单质押担保的范围包括贷款本金和利息、罚息、损害赔偿金、违约金和实现质权的费用。
(6)凭预留印鉴或密码支取的存单作为质押时,出质人须向发放贷款的银行提供印鉴或密码;以凭有效身份证明支取的存单作为质押时,出质人应转为凭印鉴或密码支取,否则银行有权拒绝发放贷款。
资产净利润率是反映企业盈利能力的指标。( )
此题为判断题(对,错)。
中国人民银行对国家政策性银行的金融业务,进行指导和管理。()
此题为判断题(对,错)。
农行某分行培训人员在为客户经理培训时,讲解了新《公司法》给公司章程带来的变化,请问下列说法哪个不正确:()。
A.《公司法》提升了公司章程的法律地位;
B.公司章程的新规定对公司对外融资、担保、投资等经营行为产生直接影响,进而影响银行业务经营管理;
C.公司的经营范围除了国家限制经营的项目外,由公司章程规定,提升了公司营业的自主权和灵活性;
D.公司章程的新规定不会放大公司的扩张风险。
A、3
B、5
C、6
D、8
A、代客投资、避险类业务
B、代理类业务
C、自营交易业务
D、融资类业务
我国()最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
A.修订后的新宪法
B.修订后的新刑法
C.修订后的新中国人民银行法
D.金融机构反洗钱规定
A.假纸币和假硬币
B.假外币和假硬币
C.假纸币。
此题为判断题(对,错)。
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