制定《银行业从业人员职业操守》的目的是()。
A、规范银行业从业人员职业行为
B、提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准
C、建立健康的银行业企业文化和信用文化
D、维护银行业良好信誉
E、促进银行业的健康发展
A.1.0
B.1.3
C.1.5
D.2.0
在已使用过的会计科目下增设明细科目时，系统自动将该科目的数据自动结转到新增加的第()个明细科目上。
银行业金融机构涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关信息科技核心竞争力的职能可以外包。
此题为判断题(对，错)。
存款人符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起()个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。
A、2
B、3
C、4
D、5
内部审计力量不足的商业银行，应当委托社会中介机构对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。
判断对错
应采取有效措施，确保内部审计成果得以充分利用。
A.内部审计部门
B.业务管理部门
C.高级管理层
D.基层员工
反洗钱现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示工作证和检查通知书。()
此题为判断题(对，错)。
运营主管短期离岗，未按规定流程办理交接手续，存在以下风险()。
A、密码交于他人代岗履职，违规核销预警信息
B、印证未做到分管分用，钥匙未专人保管
C、交接内容不全,责任不清"
D、接替人员素质有限，授权流于形式
A、中国人民银行反洗钱局
B、中国人民银行当地分支机构
C、中国反洗钱监测分析中心
D、当地公安部门
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出
B、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多
C、提前偿还贷款
D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
消费者均衡的实现是以( )为前提。
A.成本不变
B.偏好不变
C.弹性不变
D.收入不变
E.价格不变
中行网银的宣传主打语是（ ）
A.中行网银全球服务
B.中行网银给您更多
C.中行网银精彩每一天
D.中行网银您身边的银行
大部分假人民币所使用的纸张在紫外光下没有荧光反应。
此题为判断题(对，错)。
保证金入账冻结/解冻出账业务应由()进行授权审批。
A、会计主管
B、支行分管行长
C、会计经理
D、支行行长
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
申请个人住房贷款的借款人只要个人信用良好，有足够偿还贷款本息的能力就可以。()
A.河南省农村信用社任一营业
B.原发卡网点
C.原发卡机构
D.县行社所在市办辖内
口头挂失的适用范围有：（ ）
A.存单挂失
B.存折挂失
C.密码挂失
D.印单（预留印鉴）挂失
银行业金融机构应当根据（ ）因素，审批确定审慎、可行的年度经营计划。
A.国民经济发展状况
B.市场变化
C.自身发展战略
D.风险偏好
单位协定存款的利息计付方式为：
A、额度内存款按合同约定期限的定期利率付息;
B、额度内存款按人民银行规定的上浮利率付息;
C、额度外存款按活期利率付息;
D、额度外存款按人民银行规定的上浮利率付息
营业网点应定期进行服务状况调查，针对已有的服务隐患和暴露出来的各类服务问题，进行相应调查、统计、分析，实施( )，避免服务突发事件的发生。
A、预防机制
B、岗位责任制
C、检测机制
D、问责机制
柜员、业务经理必须对当日的第一笔交易进行核查并确认为首笔业务方可进行继续办理柜台业务。
判断判断
北京建行A网点甲单位向山东日照工行B网点乙单位加急汇款3万元，应收取费用()元。
A、5.5
B、10.5
C、13.5
D、15.5
第五套人民币2005年版纸币运用了中性钞纸技术。
此题为判断题(对，错)。
因借款等原因，基本户开户行可同时为其开立一般存款账户。
此题为判断题(对，错)。
A.风险分类法
B.账面价值法
C.可变现净值法
D.成本与市价孰低法
E.专家判定法
F.协商议定法
A.董事会
B.高级管理层
C.首席反洗钱管
D.监事会
A、属当日冲正的，营业网点直接操作;属隔日冲正、隔年冲正的，则通过申请由集中作业中心操作
B、所有差错业务处理完毕后，均由网点经办人员登记《账务差错登记簿》
C、当业务差错涉及客户存款账的，应由网点对相应的业务处理录像进行备份，直到差错处理完毕
D、根据“长款归公，短款自赔”的原则，若发现账务差错时已经造成经济损失，事后又无法追回的，所产生的经济损失由相应原业务处理岗位人员承担
A.建立业务关系时的身份识别
B.交易监测和客户身份持续识别
C.强化识别客户身份
D.评估客户风险状况并进行分类管理
《办法》规定的领导责任人是指哪些人?
“个人信用信息基础数据库主要为商业银行信贷决策提供服务，所以当信贷关系解除后，商业银行仍然具有对该借款人资信情况的查询权。”您认为这种说法对吗?为什么?
根据我国《合同法》的规定，当事人对合同变更的内容约定不明确的：
A.按一般理解推定
B.推定为未变更
C.合同失效
D.合同须重新签订
流动资金循环贷款的业务操作流程与流动资金贷款操作流程基本一致，不同之处在于()环节。
A.贷前调查
B.审批发放
C.贷后检查
D.贷款收回
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