A、年版数字
B、对印图案
C、冠字号码
D、行名文字
我行大额交易和可疑交易通过反洗钱系统进行数据筛选并自动校验，未通过的数据下发进行补录补正，完成补录补正后，系统生成大额交易和可疑交易报文并上传给()。
A.中国邮政储蓄银行总行
B.银行业监督管理委员会
C.中国人民银行
D.中国反洗钱监测分析中心
受理单位提交的结算票证，为防止伪造、变造，以下哪项不属于应必须审核内容。()
A、银行预留印鉴
B、账户密码
C、防伪暗记
D、支付密码
制定《银行业从业人员职业操守》的目的是，规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。()
商业银行计算机机房建设应当符合国家的有关标准，出入计算机机房应当有严格的审批程序和出入记录，确保计算机硬件、各种()的物理安全。
A、软件
B、信息
C、程序
D、存储介质
根据我国土地法的规定，下列关于土地权利的表述，正确的是( )。
A.城市市区的土地属于国家所有
B.农村和城市郊区的土地属于集体所有
C.宅基地属于农民个体所有
D.自留地、自留山属于农民个体所有
A、现场检查事实确认书
B、现场检查处罚意见书
C、现场检查意见书
D、现场检查处罚决定书
特殊残缺、污损人民币兑换方法有()。
A、直接兑换
B、向人民银行申请鉴定
C、人民银行鉴定后兑换
D、间接兑换
E、半价兑换
A、采集与分析;
B、分析与报告;
C、采集与报告;
D、采集、分析与报告。
在贷款期限内，如遇法定利率调整，个人住房按揭贷款于()起进行调整。
A.法定利率调整的当日
B.法定利率调整的次日
C.次年的1月1日
D.不调整
A、系统管理、客户经理管理
B、协议管理、风险管理
C、产品经理工作管理、服务信息管理
D、营销体系管理、客户管理
贴现期限从贴现之日起到汇票到期日止，不得超过（）个月。
A.9
B.6
C.3
D.2
此题为判断题(对，错)。
A.卡片状态正常
B.12期内连续逾期不超过2次
C.历史累计逾期不超过3次
D.分期金额加上手续费不超过卡片可用额度
E.分期金额超过500元以上
F.消费类型为购房或购车等符合按揭规定
金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?
A、客户及其日常经营活动
B、客户办理结算情况
C、客户买卖外汇情况
D、客户开销户情况
此题为判断题(对，错)。
《人民币冠字号查询结果通知书》一式两联，第一联______,第二联_____.
A.查询受理单位存档备查，交查询人
B.交查询人，查询受理单位存档备查
C.查询受理单位存档备查，交当地中国人民银行
A.1
B.2
C.3
D.4
由于客户违反协议条款、不遵守我行有关业务规定或存在恶意操作、诋毁、损害我行声誉等行为，由银行主动注销客户电子银行使用权限时，需经( )审批同意后，由营业网点经办柜员填写《中国工商银行电子银行个人客户变更(注销)事项申请表》，注明注销原因，并经业务主管审核授权后办理。
A.一级(直属)分行电子银行部门
B.城市行电子银行部门
C.总行电子银行部
D.网点负责人
假币伪造水印的方法主要有（）。
A.在纸张的夹层中涂上白色浆料
B.抄造有水印的纸张
C.在背面或正面，或者正背面同时印刷无色或淡黄色油墨印刷类似水印之类的图案
D.用笔在水印部位画出水印图案
按照《银行业从业人员职业操守》的有关规定，在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且礼物收、送不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定;或使礼物接受方产生交易的 。
A.好感
B.义务感
C.责任感
D.利益关系
农村合作金融机构从事经营租赁业务取得收入，按规定计入当期损益，列( )。
A.营业外收入
B.其他营业收入
C.投资收益
D.营业收入
下列业务中属于商业银行中间业务的是( )。
A.代理业务
B.咨询业务
C.投资业务
D.借贷业务
E.租赁业务
此题为判断题(对，错)。
同一柜员的会计凭证按()顺序排列。
A.记账凭证附原始凭证及附件按凭证序号从小到大、柜员日终平账报告表
B.记账凭证附原始凭证及附件按凭证序号从大到小、柜员日终平账报告表
C.柜员日终平账报告表、记账凭证附原始凭证及附件按凭证序号从小到大
D.柜员日终平账报告表、记账凭证附原始凭证及附件按凭证序号从大到小
下列中国人民银行工作人员的行为，不属于违规的是()：
A、贪污受贿、徇私舞弊
B、收藏人民币
C、滥用职权、玩忽职守
D、泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密
A、做好员工文明规范服务的日常教育培训工作
B、负责本网点录像设备的开启、关闭和日常管理
C、及时审计、授权业务，确保柜员准确、快捷为客户提供服务
D、负责对柜员服务工作进行记录、管理
此题为判断题(对，错)。
A、重大重组改制活动
B、营业机构性质变更
C、农信社人员贪污、受贿
D、内外勾结的金融诈骗案件
A、重要空白凭证大库
B、柜员尾箱
C、待销毁的重要空白凭证
A.集中授信、分贷分还
B.分别授信、分贷分还
C.统一授信管理
D.统一监控管理
财务会计部门应当将职能部门尽职监督履职情况作为职能部门及其负责人年度考核和工作评价的内容。()
此题为判断题(对，错)。
因重大过失取得的票据，包括经审查而未能辨认出的伪假票据、不符合票据法规定的票据，应划为（）类票据。
A.关注
B.次级
C.可疑
D.正常
此题为判断题(对，错)。
企业应当建立()和()两项制度，设置举报专线，明确举报投诉处理程序，办理时限和办结要求，确保举报、投诉成为企业有效掌握信息的重要途径。
A.举报投诉制度
B.举报人保护制度
C.举报处理制度
D.举报人管理制度
国家开发银行在信贷合同谈判与签订过程中，属于评审管理局责任的是（ ）。
A.拟定信贷合同框架文本
B.信贷合同谈判及签订工作的法律指导
C.合同签订前贷款条件变更的归口管理
D.信贷合同的存档
此题为判断题(对，错)。
《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款调查应以实地调查为主、间接调查为辅，采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。
此题为判断题(对，错)。
A.借款主体与用款主体不一致，而且贷款业务办理过程中存在没有将贷款资金转入借款人账户(直接支取现金或划拨到实际使用人、客户经理等其他人账户)或其他违规行为
B.虽然不存在上述违规行为，但客户证实或有其他证据足够证明农商银行相关人员知情，甚至参与借款主体与用款主体不一致的业务操作
C.借款人不知情
D.虚构借款人及编造有关资料办理的贷款
A、反洗钱内控制度
B、反洗钱操作规程
C、反洗钱工作指引
D、反洗钱岗位职责
此题为判断题(对，错)。
银行办理承兑、开具备用信用证、开具各类保函，银行均要承担客户违约的风险，将形成或有负债。
判断对错
金融机构向人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的标准是什么?
企业集团财务公司担保余额不得高于：
A.资本总额
B.存款余额
C.资产总额
D.实收资本
在凭证式国债到期后，兑付资金未下划前，客户要求兑付国债的，涉及的账户有()。
A.长期国家债券投资
B.长期国家债券应计利息
C.35115垫付国债，金融债券本金
D.垫付国债，金融债券利息
E.代发行凭证式国债资金
F.67303代兑付债券资金
A、大额支付系统
B、小额支付系统
C、农信银支付清算系统
D、核心系统
大堂经理每周主要工作( )
A.参加周例会
B.参与案例演练
C.汇总统计业绩
D.厅堂服务与组织管理
通过个人网上银行办理行内多笔转账，可以一次做()笔以内的转账。
A.20
B.30
C.50
D.100
A.单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人
B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人
C.个人收入最近每年超过20万元人民币，且能提供相关证明的自然人
D.家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人
印章因机构变动、更名等原因停止使用时，必须将待销毁印章做好登记，留存印模归档保存五年。
此题为判断题(对，错)。
信用卡促销活动宣传有哪些形式()。
A.文字
B.易拉宝
C.摆台
D.海报
纸币呈正十字形缺少四分之一的，（）兑换。
A.按原面额的全额
B.按原值面额的一半
C.不予兑换
A、财政拨款
B、预算内资金
C、银行贷款
D、预算外资金
商业银行应当持续达到《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定的流动性风险监管指标最低监管标准，这些监管指标包括：
A.流动性覆盖率
B.存贷比
C.流动性比例
D.杠杆率
E.流动性缺口率
对公客户联系方式信息管理(新建)可新增()下列信息中的一种或多种。
A.地址
B.固定电话传真
C.移动电话
D.电子邮箱
非现场排查是指不进驻被查单位，通过()等进行的监测、分析及评估活动。
A.查阅相关档案资料
B.筛选系统数据信息
C.调阅视频监控信息
D.开展电话询问
柜员发放农户贷款系统提示出错信息时，应立即修改要素发放贷款。()
金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。
此题为判断题(对，错)。
《巴塞尔新资本协议》所指的操作风险是什么?
A.影票
B.彩票
C.机票
D.酒店
E.游戏
反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同?
A.性质不同
B.主体不同
C.对象不同
D.启动程序不同
E.采取措施不同
银行业金融机构作为信贷资产证券化发起机构，通过设立特定目的信托转让信贷资产，应当具有良好的社会信誉和经营业绩，最近( )内没有重大违法、违规行为。
A.一年
B.二年
C.三年
D.五年
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