A.企业有权部门(如董事会等)的增资决议原件及复印件，增资决议须注明增资性质、增资入资期限、增资资金出资人名称及金额等;或提交到工商管理部门办理增资手续的资料原件及复印件
B.营业执照
C.开立银行结算账户申请书
D.基本存款账户的开户核准通知书
E.经办人有效身份证件
内部控制缺陷包括设计缺陷和运行缺陷。()
此题为判断题(对，错)。
大额交易的累计交易金额以单一账户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。（）
此题为判断题(对，错)。
在内控合规管理信息系统中，外规及合规手册由()负责维护。
A.总行
B.一级分行及以上
C.二级分行及以上
D.支行及以上
农业银行法人客户信用等级评定流程遵循“横向平行制衡、纵向权限制约”的原则。( )
此题为判断题(对，错)。
下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是()。
A.业务部门的检查一般是在现场执行
B.合规部门的检查主要是在非现场执行
C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场
D.内审部门一般是通过现场稽核审计
A、实时接收，实时发送，及时记账，及时对账
B、批量接收，批量发送，及时记账，及时对账
C、实时接收，实时发送，批量记账，批量对账
D、批量接收，批量发送，批量记账，批量对账
此题为判断题(对，错)。
农业银行采用五级分类与多级分类并行的分类管理模式。()
对于评价为C或D类的金融机构，人民银行将其列为下一年度重点管理对象，可采取发出金融风险提示函等加强监督指导的措施。（）
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
准贷记卡审批岗只需依据电子申请资料进行审批，须在()个工作日完成审批。
A.1
B.2
C.3
D.4
A、警告至记大过
B、留用察看至记大过
C、移送司法机关
D、解除劳动合同
ABIS单折柜台渠道口头挂失解挂业务只能在()办理。
A.原挂失网点
B.任意网点
C.开户网点
D.一级分行辖内任一营业网点
集团客户任何分公司开户行都可以查询所有分公司账户信息。()
A.设立新机构
B.开办新业务
C.提供新产品和服务
D.开拓新市场
此题为判断题(对，错)。
对未提足折旧的固定资产，存在减值迹象的应当估计其可收回金额，并按( )计算预计损失并据以进行质量分类。
A.可收回金额与账面价值的差额
B.可收回金额与账面余额的差额
C.可收回金额与累计折旧的差额
D.可收回金额与资产原值的差额
A.合规监管所监管的是一个个离散的点，很难掌握一家银行经营管理的全过程
B.风险监管是一种全面、动态掌握银行情况的监管
C.风险监管实际上是对合规监管的一种继承和发展
D.合规监管是风险监管的一个组成部分。
此题为判断题(对，错)。
《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查包括全面排查、专项排查和()。
A.滚动排查
B.员工行为排查
C.审计检查
D.日常排查
此题为判断题(对，错)。
质押期间发生存单丢失的，如何处理?
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户帐户开立、资金调拨的用途以及帐户是否会被第三方控制使用等情况。()
以下哪项属于《广东省农村合作金融机构财务管理“十不准”行为准则》的规定()
A.不准截留收入、私设小金库，进行账外经营
B.不准挪用公款、以收抵支、白条抵库
C.不准违规购置和处置固定资产
D.不准使用未经验收或验收不合格的建设项目
此题为判断题(对，错)。
下列属于监事会承担的责任是()。
A.负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况。
B.负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。
C.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系。
D.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。
A、由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人
B、交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不完整
C、清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管
D、财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整
金融机构应当按照规定建立和实施()。
A、反洗钱内控制度
B、反洗钱培训制度
C、客户身份识别制度
货币政策的一般性政策工具有( )。
A.窗口指导
B.再贴现
C.优惠利率
D.公开市场业务
E.法定存款准备金率
A.40%，30
B.45%，30
C.40%，50
D.45%，50
A.信用贷款
B.保证贷款
C.抵质押贷款
D.组合担保方式贷款
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