有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为()个月，期满后可以续冻。
A、3
B、6
C、9
D、12
按照个人存款实名制的有关规定，办理个人存款账户业务时，必须由本人持身份证件。
判断对错
A、5年
B、10年
C、30年
D、永久
票据上的记载事项被变造的，在变造之前签章的人，对原记载事项负责;在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责;不能辨别是在票据被变造之前或者被变造之后签章的，视同在变造之前签章。()
此题为判断题(对，错)。
商业银行应在会计报表附注中披露资本充足状况，包括()。
A风险资产总额的数量和结构
B风险资本净额的数量和结构
C核心资本充足率
D资本充足率
此题为判断题(对，错)。
以下关于商业银行资产负债管理的内容中，属于资产管理的是：
A.资本管理
B.存款管理
C.准备金管理
D.借入款管理
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
对公客户联系方式信息管理(新建)可新增()下列信息中的一种或多种。
A.地址
B.固定电话传真
C.移动电话
D.电子邮箱
异地担保公司准入条件包括哪些?
此题为判断题(对，错)。
A、日利率为‱
B、日利率为‰
C、月利率为‰
D、年利率为%
对任现职不满()的被审计高管人员，审计机构可以就其任前一职务的职责履行情况进行延伸审计。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
信息系统的生命周期可分为5个阶段，分别是系统规划、系统分析、系统设计、系统实现、系统运行与评价。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
以下不属于我行关联方的是()：
A.总行金融市场部总经理
B.总行信贷业务独立审批人的子女
C.一级分行行长助理的配偶
D.分理处主任
A.支付方式
B.用途
C.还款来源
D.担保方式
在内控合规管理信息系统中，临时违规点仅限于该识别人员使用。()
此题为判断题(对，错)。
A、公章
B、业务公章
C、收缴专用章
D、业务专用章
A.服务期开始前
B.服务期过程中
C.服务期结束后
D.预计发生业务时
企业董事、监事或者高级管理人员违反忠实义务、勤勉义务，致使所在企业破产的，依法承担民事责任。有前款规定情形的人员，自破产程序终结之日起三年内不得担任任何企业的董事、监事、高级管理人员。()
此题为判断题(对，错)。
贷款放款(31100)交易用于C3发起的贷款合约，合约生命周期期状态为()，到BOEING进行激活放款操作，交易成功后该笔贷款发放成功。
A.放款
B.激活
C.清理
D.申请
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
发卡银行应当提供( )挂失服务,通过营业网点、客户服务电话或电子银行等渠道及时受理持卡人挂失申请并采取相应的风险管控措施。
A.仅工作日
B.周一至周六
C.24小时
D.每天12小时
《中华人民共和国刑法修正案(七)》明确，证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，以()予以处罚。
A.利用未公开信息交易罪
B.非法获取公民个人信息罪
C.出售、非法提供公民个人信息罪
D.非法获取计算机信息系统数据罪
凡在农业银行有存款的单位，均可申请开具单位存款证明书，下列情况()不能办理存款证明业务。
A.已挂失
B.用于质押
C.已开具存款证明
D.司法冻结
由内控合规部门统筹管理“自律监管检查”后， 各部门可以不开展监督检查了。( )
此题为判断题(对，错)。
对可能发生的突发事件，制定应急预案，属于舆 情控制。( )
此题为判断题(对，错)。
A、存取款一体机加装冠字号码记录模块记录冠字号码
B、由清分中心记录冠字号码
C、由网点自主清分并记录冠字号码
D、由网点对他行调入已清分券可采取再次清点并记录冠字号码
A、对内融资保函
B、对外融资保函
C、对内非融资保函
D、对外非融资保函
E、其他保函
以下关于转授权的描述正确的有()。
A、支行长可以根据工作需要进行转授权;
B、分行行长可以根据工作需要转授权给支行的会计经理;
C、分行会计部负责人可以根据工作需要进行转授权;
D、会计经理因节假日休息、公出及病休假等情况下，可以根据需要进行转授权。
此题为判断题(对，错)。
A、6057
B、6063
C、6066
D、6068
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
下列属于信息系统风险评估方法的是（ ）。
A.概率分布
B.财务报表法
C.外推法
D.矩阵图分析
如何把金融机构的反洗钱积极性调动起来，其核心点应在于发挥金融机构自身的主动性，使其正确认识反洗钱工作与金融机构的自身利益密切相关。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
下列选项中， ( )不属于抵债资产保管方式。
A.上收保管
B.就地保管
C.委托保管
D.企业自行保管
A.提起诉讼
B.申请仲裁
C.向借款人和担保人主张权利
D.从借款人账户中扣收本息
E.直接冻结借款人和担保人存款
F.直接将抵押财产收为抵债资产
此题为判断题(对，错)。
A.2007年5月18日
B.2007年6月18日
C.2006年6月18日
D.2006年7月18日
小额支付系统银行本票往账业务超时，柜员应()。
A.根据系统提示使用空白客户回执打印业务回执，选择“0792发出冲正申请”交易，根据系统提示录入相关信息后提交冲正申请
B.收到返回的冲正应答后，打印冲正申请交易记账凭证并补打原往账记账凭证和业务回执
C.冲正后报单状态为“待核销”的，选择“小额支付银行本票业务核销/取消”交易进行核销处理
D.冲正后报单状态为“已拒绝”的，原往账记账凭证与冲正申请交易记账凭证一并作柜员当日传票附件
E.冲正后报单状态为“已拒绝”的柜员可根据客户申请重新发起往账
A、业务专用章
B、转讫章
C、结算专用章
D、以上都不对
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
个人信用报告中反映征信中心获取该记录信息的时间，也就是该记录信息加载到个人信用信息基础数据库的时间我们称之为()。
A.结算年月
B.信息获取时间
C.查询时间
D.报告时间
A.查询余额
B.查询明细
C.自助缴费
D.转账汇款
A、5分
B、10分
C、15分
D、20分
对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。()
《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》（公通字〔2009〕43号）中要求：金融机构一次性发现假人民币面额200元（含）以上的，应当_______将有关情况通报公安机关。
A.立即
B.当天
C.2个工作日内
D.3个工作日内
银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则：()
A匹配性原则
B规范性原则
C全覆盖原则
D独立性原则
E科学性原则
F有效性原则
根据国务院《信访条例》，采用书信、电子邮件、传真、电话、走访等形式，向各级人民政府、县级以上人民政府工作部门反映情况，提出建议、意见或者投诉请求的公民、法人或者其他组织，称( )。
A.当事人
B.受害人
C.信访人
D.原告
A.20%
B.25%
C.30%
D.40%
银行业监督管理机构制定并发布的规章、规则是依照（ ）。
A.法律
B.行政法规
C.地方性法规
D.自治条例和单行条例
A.使用支票支付
B.使用信用卡支付
C.办理汇兑结算
D.使用借记卡结算
根据《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为()。
A.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动
B.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露白己的兼职身份
C.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作
D.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职兼作
凭证装订顺序表内科目按()排列
A.现收、现付、转借、转贷
B.现付、现收、转借、转贷
C.现借、转借、现贷、转贷
D.先表内科目后表外科目
A.2002年1月1日
B.2000年1月1日
C.2002年7月1日
D.1999年1月1日
A.临时轧账
B.正式轧账
C.强行轧账
D.预轧帐
A.活期存款的有折存、取款及销户业务
B.零存整取(含教育储蓄)的有折续存、销户业务
C.存本取息储蓄的有折取息、销户业务
D.整存整取储蓄的部分提前支取及销户业务
E.定期一本通的有折存款、取款及销户业务
标准
金融机构客户身份识别中的“保存”是指对()的保存
A.有效身份证件
B.其他身份证明文件的复印件或影印件
C.客户的金融交易
D.反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料
A、2个工作日内
B、3个工作日内
C、5个工作日内
D、7个工作日内
鉴别人民币纸币的方法之一是“手摸”，真钞表面文字及主要图案有凹凸感，这种凹凸效果产生于（）印刷方式。
A.普通胶印
B.雕刻凹版
C.雕刻凸版
一般情况下，商业银行将协议作为维护、巩固与优质客户关系的营销手段。
A、循环信用额度;
B、备用信用额度;
C、不可撤销授信额度;
D、可撤销的授信额度
洗钱者明知是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。()
贷款利率的浮动类型包括：()
A.浮动利率
B.浮比
C.浮点
D.固定
此题为判断题(对，错)。
我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。()
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