要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。()
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。( )
此题为判断题(对，错)。
A.网上银行业务洗钱
B.不同账户间反复转账，模糊收入来源
C.以低于大额标准频繁发生资金收付
D.用虚假证明申请贷款，非法收入还贷
下列不属于农业银行对公业务特色产品的是()。
A.CDM顾问业务
B.小微企业“简式贷”业务
C.行云•现金管理
D.个人生产助业贷款
关于合规审查，描述错误的是()。
A.合规审查具体包括审查业务经营管理事项程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵、与现有规则有无冲突等
B.合规审查依据的规则既包括外部相关法律法规，也包括内部既有制度规定等
C.新业务、新产品、新制度是合规审查的重点
D.合规审查时按照现有规则审查，在遇到新情况时必须突破现有规定要求
发起人或出资人持有的股份自村镇银行成立之日起2年内不得转让或质押。
此题为判断题(对，错)。
对___企业的小额授信，客户经理可把客户生产经营货款回笼情况、缴纳各种税费情况、诚信记录等反映偿还能力和偿还意愿的基本信息作为授信与否的主要依据。
A.小型
B.微小
C.中小型
D.中型
客户办理储蓄户转结算户业务应提供的资料或手续有哪些?
以下表述属于农业银行现金管理业务范围的有()。
A.负责人民币结算与现金管理的市场营销和营销支持
B.组织对公无授信客户的需求研究、直接营销和营销管理
C.研究客户现金管理需求，提出产品创意
D.制定全行现金管理业务的各项规章制度、办法和操作流程等
假币印刷绝大部分采用（）印刷，套印精度差、颜色偏差大、线纹平浮、粗糙、缺乏层次。
A.胶版
B.凸版
C.凹版
目前（）银行港元发行量占港元总发钞比例最大。
A.中国
B.香港上海汇丰
C.香港渣打
此题为判断题(对，错)。
一般情况下，界定个人贷款是否逾期的关键是贷款合同约定的“()”，无论本息，都应在该日期前按合同约定金额归还，否则即为逾期，这一信息会被记入个人信用报告。
A.结算应还款日
B.宽限到期日
C.银行催款日
审查制度的合理性与适用性时，应重点关注的内容包括：( )
A.制度建设是否符合我行业务发展和管理活动的实际，符合客观规律，有无违背规律办事。
B.制度规定的机制是否确实需要，是否能够切实解决当前经营管理中的问题。
C.制度是否粗细适度、程序性与实体性规定相结合。
D.制度是否宽严适度，做到“责、权、利”对称，过错和责任相适应，赏当其功，罚当其过。
A、时点存款证明录入到期日，不冻结账户资金
B、期间存款证明不需录入到期日，到期日前自动冻结账户资金
C、时点存款证明需录入到期日，到期日前自动冻结账户资金
D、期间存款证明需录入到期日，不冻结账户资金
变造的货币是指在真币的基础上，利用（）等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
A.拼凑
B.拓印
C.移位
D.重印
企业日常活动中取得的收入包括()。
A.销售商品的收入
B.提供劳务的收入
C.让渡资产使用权的收入
D.出售无形资产所取得的价款
A.相同层次的法律适用“法大优先”的原则
B.相同层次的法律适用“后法优于前法”的原则
C.在按“一般程序”作出行政处罚时不须遵循“听证程序”
D.对现场检查查出的问题必须有确凿的证据，即对查证事实的认定要清楚、准确，证据与结论之间不需要有充分严密的逻辑关系
在反洗钱三项基本制度中，客户身份资料和交易记录保存制度处于基础地位。()
通常情况下，如果您的信用评分越高，说明()
A.您借款违约的可能性就越小，您也就越有可能获得贷款
B.您借款违约的可能性就越大，您也就越不可能获得贷款
如果《物权法》与《担保法》关于抵押、质押的规定不一致时，应当适用《担保法》的规定。()
此题为判断题(对，错)。
电子商业承兑汇票承兑人在收到提示付款请求次日起()(最后一日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)未应答的，经办行应按《电子商业汇票业务服务协议》进行处理。
A.第1日
B.第2日
C.第3日
D.第4日
公司客户经理在业务活动中，在遵循有关规定的前提下，可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动。()
客户风险等级根据洗钱风险大小，按从高到低的顺序划分为四个等级()。
凭证装订顺序表内科目按()排列
A.现收、现付、转借、转贷
B.现付、现收、转借、转贷
C.现借、转借、现贷、转贷
D.先表内科目后表外科目
下列企业集团财务公的司哪些变更事项须报经银监会批准？
A.变更名称
B.调整业务范围
C.变更注册资本
D.修改章程
E.更换董事、高级管理人员
此题为判断题(对，错)。
一种50-60年一次的周期是
A.朱格拉周期;
B.基钦周期;
C.康德拉耶夫周期;
D.熊彼特周期;
汽车价格，对新车是指汽车实际成交价格(含各类附加税、费及保费等)与汽车生产商公布的价格的较低者。
此题为判断题(对，错)。
下列描述中，哪些是属于执法型金融情报机构的特征：
A.在执法机构内设立金融情报机构
B.这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切
C.执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查，增强了信息的可用性
D.通常具有执法部门本身所具有的执法权力
E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系
有价单证是具有面值的特殊凭证，应视同现金管理，下列()属于有价单证的范畴。
A.定额存单
B.现金支票
C.银行承兑汇票
D.金融债券
E.国库券
工业和仓储用房类经营性物业贷款的抵押担保额度不得超过抵押物评估价值的50%。( )
此题为判断题(对，错)。
无差异曲线是一条从左向右下倾斜，凹向原点的曲线。
此题为判断题(对，错)。
为提高密码安全性，持卡人不能将惠农卡密码设置为()等简单密码。
A.6个0-9
B.123456
C.持卡人生日
D.持卡人身份证后六位
E.456701
金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作()
下列哪种对公存款类型存入时需要约定存期()?
A.单位协定存款
B.单位通知存款
C.单位定期存款
D.单位活期存款
柜员在办理业务时发现假币，由所在营业网点持有《反假货币上岗资格证书》的一名柜员当面予以收缴。()
以下交易无帐务发生的有()
A、提出借方
B、同城票交场次切换
C、收妥入帐
D、提出卡打码
转账业务按交易方式和服务对象的不同，可分为()。
A、现金到账户的转账
B、账户到账户的转账
C、行内转账
D、跨行转账
A.拒绝为该客户办理业务
B.继续为该客户办理业务
C.中止为该客户办理业务
D.中止为该客户办理业务
银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为所依据的金融规章以下的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请。
此题为判断题(对，错)。
分支机构的临时停业由( )作为申请人。
A.法人机构
B.分支机构
C.市级机构
D.省级机构
行政复议机关工作人员在行政复议活动中，有下列()情形之一的，依法给予警告、记过、记大过的行政处分;情节严重的，依法给予降级、撤职、开除的行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、徇私舞弊
B、违反规定泄露行政复议案件办理过程和行政复议委员会讨论情况的
C、违反行政复议程序的
D、其他渎职、失职的行为
根据《银行业金融机构内部审计指引》，内部审计部门根据工作需要，经（ ）批准后，可将部分内部审计项目外包，但需事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估。
A.股东大会
B.董事会
C.审计委员会
D.监事会
除国务院决定外，任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和免息。
判断对错
对汇票付款时，应通过下列手续()
A.审查汇票背书的连续性
B.审查汇票的到期日
C.有关人员的合法身份证明
D.再进行一次查询
大额支付系统是以电子方式实时处理异地、同城每笔金额在规定起点()万元以上的跨系统贷记支付业务和金额在规定起点以下的跨系统紧急贷记支付业务的应用系统
A、1
B、2
C、5
D、10
临时股东大会不得对通知中未列明的事项作决议。()
此题为判断题(对，错)。
效益指通过促销活动取得的各种收益，包括()。
A.商户回佣
B.手续费
C.客户忠诚度
D.品牌形象
A、“0凭凭证”
B、“2凭证件”
C、“3凭印鉴”
D、“1凭密码、3凭印鉴”
各金融机构应按照“成熟一批，张贴一批“的原则，逐步推进分类贴标的工作，于________年底前完成所有存取款一体机和取款机的分类贴标工作，________年底前完成所有柜台的分类贴标工作。
A.2014；2016
B.2015；2016
C.2014；2015
一次性金融服务是指，为不在本镊行机构开立账户的客户提供()一次性金融服务。
A.现金汇款
B.现金存款
C.现钞兑换
D.票据兑付
A、存款人姓名
B、开户时间
C、储蓄种类
D、金额
投资财富鑫鑫向荣产品，应充分认识的风险包括()。
A.政策风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.信用风险
E.管理风险
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