银行岗位试题9卷

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

（）不是票据业务利率管理的原则。

A.风险配比原则

B.效益性原则

C.内外一致原则

D.期限配比原则

A.政治风险

B.经济风险

C.市场风险

D.国家风险

A、要做好仪容仪表检查

B、要检查安全设施

C、要检测好各项机具

D、要整理好凭证物品

A.直接负责或参与其他部门的操作风险管理

B.定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况

C.监督操作风险管理政策的执行情况

D.向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况

E.对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估

《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行境外债权的风险权重，对其他国家或地区政府的债权，该国家或地区的评级为AA-以上（含AA-）的，风险权重为（ ）%，AA-以下的，风险权重为（ ）%。

A.0,100

B.10,10

C.50,100

D.60,80

远程集中授权是指利用技术手段，将柜面ABIS交易需授权的( )同步传输至专用授权终端上，由专职授权人员进行审核并完成授权的一种授权模式。

A、交易画面

B、业务凭证

C、客户证件

D、实物影像

银行业务中断和系统失灵属于银行风险中的___。

A.信用风险

B.操作风险

C.流动性风险

D.合规风险

此题为判断题(对，错)。

由于反洗钱内控制度要结合金融机构具体管理和业务流程，我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度没有作出统一明确的要求。

此题为判断题(对，错)。

A.法律风险

B.信用风险

C.市场风险

D.操作风险

此题为判断题(对，错)。

投诉处理的基本要求包括()

A:注重服务礼仪

B:明确投诉处理流程

C:掌握投诉处理技巧

D:明确处理投诉的权限划分，构建快速处理通道

代收代付业务是指邮政储蓄机构接受机关、企事业等单位或个人客户的委托，为委托单位或个人办理的代收、代付类个人结算业务。()

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由()报告。

A.交易发生行

B.账户行或者发卡行

C.A和B

D.A或B

银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识与资格。()

()对本部门整改工作首负其责。

A.各级行行长

B.各级行分管风险管理工作的副行长

C.各级行分管内控合规工作的副行长

D.各部门负责人

金融机构审查个人贷款申请时，查询借款人及其配偶的个人信用报告，只需借款人的书面授权即可。(判断题)

A.核对预留印鉴或支付密钥后办理业务

B.代客户签名、设置/重置/输入密码

C.代客户保管客户存单、卡、折、身份证件等重要物品

D.柜员办理本人业务

A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

B、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。

C、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A.2—6

B.4—10

C.10—20

D.10—25

此题为判断题(对，错)。

政府主要依靠出售债券来筹款支付购买商品和劳务的开支。 ( )

此题为判断题(对，错)。

A、客户名称

B、账户、账户状态

C、开户行

D、账户余额

E、交易流水

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款风险评价应以分析( )为基础，采取定量和定性分析方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估。

A.借款人经营情况

B.借款人借款用途

C.借款人现金收入

D.借款人征信情况

此题为判断题(对，错)。

反洗钱岗位人员在履职时有权使用相应()，及时获取开展工作所需要的客户信息、交易信息及其他相关信息。

A.登记簿

B.司法查询权限

C.业务系统

D.密码

根据农发行的绩效考评办法，七项考评指标中成本效益类指标包括（ ）。

A.人均利润

B.资产利润率

C.不良贷款比例

D.收入成本率

A、保证

B、公示

C、挂失

D、催告

此题为判断题(对，错)。

中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。

此题为判断题(对，错)。

第五套人民币100元正面采用了，具有中国传统历史文化特色和民族特色的纹饰。

A.中国的漆器花纹

B.少数民族的挑绣花纹

C.青铜饕殄的纹路

D.中国传统瓷器的花纹

A.私营企业高管

B.政党要员

C.高层政要

D.司法或者军事高级官员

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

２００５年版第五套人民币纸币调整了对隐形面额数字公众防伪特征的________。

A.票面位置

B.字体

C.观察角度

此题为判断题(对，错)。

A.金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国人民银行反洗钱局提交可疑交易报告。

B.客户单笔或者累计交易人民币5万元以上，金融机构依法向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

C.金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

D.金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌恐怖融资活动，依法向公安部提交可疑交易报告。

A.利率稍有变动，货币需求就会大幅度变动

B.利率变动很大时货币需求也不会有很多变动

C.货币需求不受利率变动影响

持卡人可以对贷记卡的信息进行修改，而贷记卡的信息分为一般信息和重要信息。以下哪些属于一般信息()。

A.家庭地址

B.联系人姓名

C.联系电话

D.单位地址

中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构在受理鉴定时，鉴定结果因特殊情况可延长至_____个工作日给出。

A.10

B.30

C.4O

D.45

《个人贷款管理暂行办法》第二十三条明确规定，贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但（）除外。

A.小额贷款

B.全额质押贷款

C.电子银行渠道办理的贷款

D.消费贷款

一般存款账户不可以在异地开立。()

企业网上银行用户必须要设立转账复核操作员。()

A.财富债券系列

B.创富系列

C.天富系列

D.财富御享系列

A.地下钱庄

B.非法集资

C.无照乱办金融

D.违规设立员工持股计划

出纳长短款挂账转为营业外收支，单笔金额在1000元以下的，应由()审批

A、支行会计经理

B、支行行长

C、分行会计部

D、分行分管行长

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

商业银行应当将（ ）作为操作风险管理的有效手段。

A.合规文化建设

B.风险评估

C.风险监测

D.加强内部控制

A.1234

B.123

C.124

D.234

关于客户经理专业职务认定权限，下列说法错误的是()。

A.总行负责全系统的高级专家级客户经理、专家级客户经理、资深客户经理、总行本级的各等级客户经理的岗位职数核定和专业职务认定工作

B.一级分行负责本级和辖内的资深客户经理、高级客户经理及以下各等级客户经理的岗位职数核定和专业职务认定工作

C.直属分行负责本级和辖内的高级客户经理及以下各等级客户经理的岗位职数核定和专业职务认定工作

D.二级分行负责本级和辖内客户经理及以下岗位职数核定和专业职务认定工作

银行完成冻结或相应的限制措施后,应立即将冻结资产数额、权属等情况及涉恐名单客户以及关联企业客户的交易信息,以口头形式报告所涉及分支行所在地区县级公安机关和县市级国家安全机关,并抄报所涉及分支行所在地人民银行分支机构。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.签名

B.盖章

C.签名加盖章

下列关于商业银行各级资本充足率最低要求说法正确的是：

A.核心一级资本充足率不得低于

B.一级资本充足率不得低于

C.资本充足率不得低于

D.资本充足率不得低于

金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的，由中国人民银行或者其市一级以上派出机构责令限期改正。()

此题为判断题(对，错)。

小企业授信业务实行关系人回避原则，下列选项中属于关系人范畴的有：

A.父母、配偶、子女

B.近亲属

C.债权人

D.债务人

临柜人员对客户开卡业务存在疑问时，如为老客户应优先通过()进一步核实。

A.拨打客户提供的电话号码

B.拨打系统内留存的电话

C.询问证件信息

D.询问客户其他信息

A、4

B、3

C、2

D、1

贷款行与抵押人协议以拍卖抵押物所得价款受偿的,应当与抵押人共同委托拍卖机构进行拍卖。判断对错

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，受停职(离岗学习)的员工，停职(离岗学习)期限一般为3个月，最长不超过()个月。

A.5个月

B.6个月

C.10个月

D.12个月

能辨别面额，票面剩余()，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，应向持有人按原面额全额兑换。

A.四分之三(含)以上

B.二分之一(含)以上

C.四分之三以上

D.二分之一(含)以上

目前我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括哪些?

此题为判断题(对，错)。

农村信用社贷款风险五级分类有正常、关注、次级、可疑、损失五个档次，()为不良贷款。

A.关注

B.可疑

C.损失

D.次级

E、次级

经理层对董事会负责，主持企业的生产经营管理 工作，经理和其他高级管理人员的职责分工应当明确。( )

此题为判断题(对，错)。

商业银行应当根据业务经营和风险状况确定内部控制评价的频率，至少()。

A.每半年一次

B.每年一次

C.每季度一次

D.每月一次

A.一个月

B.一季度

C.半年

D.一年

个人定期存单质押合同应当载明的主要内容

此题为判断题(对，错)。

A、被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件

B、经中国人民银行风险评估认定为洗风险控制能力薄弱

C、涉及重大特大金融案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗失职有联系

D、在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题

A、短期贷款

B、中期贷款

C、长期贷款

D、远期贷款

下列关于银行汇票的表述，正确的包括( )

A.对公客户不允许办理现金汇票

B.现金汇票必须注明收款行行名行号

C.汇票申请委托书号码由系统自动生成并校验其唯一性。

D.未复核的交易可由复核员作修改、删除

按时间长短，预测可分为（）

A.超长期预测

B.长期预测

C.中期预测

D.短期预测

E.超短期预测

A.所有澳门分行已有产品

B.仅储蓄型保险产品

C.经总行审核同意的产品组合

D.客户同意办理的产品

A.外源融资

B.源融资

C.直接融资

D.间接融资